21世紀經濟報道 見習記者 崔文靜

隨著(zhu)金(jin)融反腐(fu)的加強，證券公司的廉潔(jie)從業建(jian)設也(ye)步入新(xin)階段。

近日，中國證(zheng)(zheng)券業協(xie)會(hui)（以(yi)下簡稱(cheng)“中證(zheng)(zheng)協(xie)”）向券商下發(fa)《證(zheng)(zheng)券公司(si)廉潔(jie)從(cong)(cong)業情(qing)(qing)(qing)況(kuang)(kuang)調研問(wen)卷》（以(yi)下簡稱(cheng)“《調研問(wen)卷》”），從(cong)(cong)基本情(qing)(qing)(qing)況(kuang)(kuang)、處罰問(wen)責情(qing)(qing)(qing)況(kuang)(kuang)、機制(zhi)建設情(qing)(qing)(qing)況(kuang)(kuang)三方(fang)面共設置問(wen)題25個，要求券商在(zai)6月7日前反饋。

這已經(jing)(jing)是中證協年內(nei)向(xiang)券(quan)商(shang)(shang)下(xia)發(fa)的第二份廉潔(jie)(jie)從業(ye)(ye)建設相關文件。今年4月，中證協曾下(xia)發(fa)《證券(quan)經(jing)(jing)營機(ji)構(gou)及其工作人員廉潔(jie)(jie)從業(ye)(ye)實(shi)(shi)施(shi)細(xi)則(ze)》（以(yi)下(xia)簡稱“《實(shi)(shi)施(shi)細(xi)則(ze)》”），就內(nei)控機(ji)制、廉潔(jie)(jie)從業(ye)(ye)要(yao)求等對券(quan)商(shang)(shang)提出系列(lie)規范。

多位券商人士告訴21世紀經濟報道記者，自此文件發布以后，公司內部加強了廉潔自律建設。

“券(quan)商(shang)(shang)廉(lian)潔從(cong)(cong)業(ye)建設是推動(dong)金(jin)融‘不(bu)想腐(fu)’的(de)重要(yao)舉措，也有助于形(xing)成(cheng)‘不(bu)能(neng)腐(fu)’的(de)同行(xing)監督態勢(shi)。”南開大學金(jin)融發(fa)展研究院(yuan)院(yuan)長田(tian)利輝表(biao)示。加強券(quan)商(shang)(shang)廉(lian)潔從(cong)(cong)業(ye)的(de)重要(yao)性不(bu)言而喻，但也有券(quan)商(shang)(shang)人士提醒(xing)，在(zai)廉(lian)潔從(cong)(cong)業(ye)及保(bao)障員工主觀能(neng)動(dong)性之間保(bao)持彈性，不(bu)要(yao)形(xing)成(cheng)一刀切(qie)或(huo)不(bu)作為的(de)風氣。

調查問卷25問“摸底”廉潔從業

近(jin)日，中證協向證券(quan)公司下發廉(lian)潔從(cong)業建設(she)相關調研問(wen)卷，就處(chu)罰(fa)問(wen)責、機制建設(she)等多(duo)方面對券(quan)商進(jin)行摸底(di)。

記者梳理《調研問卷》發現，這一問卷非常細致，哪個部門牽頭負責廉潔從業相關工作、該部門有多少名正式員工等均包含在列。有關內部追責問題的統計時間則追溯至2021年；比如，要求券商匯報2021年以來被內部追責，并錄入協會誠信信息系統的員工人數。

一些或(huo)預(yu)示未來監管要求新方向的問(wen)題也被納入問(wen)卷(juan)之中，其(qi)中兩(liang)點尤值(zhi)關(guan)注。

一是要求證券公司概括在人事體系中（聘用、晉級、提拔、考核等），廉潔從業指標占比情況；二是要求券商說明是否有專門數據庫或檔案庫，用以記錄在職、已離職人員違反廉潔從業規定的情況。

對此(ci)，券(quan)(quan)商(shang)(shang)資深人(ren)士宋雪（化名）向記者解(jie)讀，前者意味著未來廉(lian)潔(jie)從業(ye)將(jiang)在人(ren)事考核中占據更大比(bi)重，后(hou)者則暗示建(jian)立記錄違反廉(lian)潔(jie)從業(ye)規定的數據庫(ku)或(huo)檔(dang)(dang)案(an)庫(ku)將(jiang)成為券(quan)(quan)商(shang)(shang)標配。據悉，目前部分(fen)券(quan)(quan)商(shang)(shang)尚未建(jian)立有(you)關數據庫(ku)或(huo)檔(dang)(dang)案(an)庫(ku)。

與(yu)此同(tong)時，《調研(yan)問卷》包含一些(xie)意見征(zheng)求式的開(kai)放(fang)性問題。

比如(ru)，監管部(bu)門、自律組織(zhi)和(he)市場機構(gou)在廉潔從業管理方面尚(shang)存在哪(na)些(xie)(xie)突出(chu)問題和(he)短板(ban)；公司(si)在廉潔從業管理工作中有哪(na)些(xie)(xie)難點，有哪(na)些(xie)(xie)好的(de)經驗做法等。

值得注意的(de)是，此番《調研問卷(juan)》已(yi)經是年(nian)內中(zhong)(zhong)證協向券(quan)商下發的(de)第二份自律(lv)建設相(xiang)關(guan)文(wen)件。早在(zai)4月(yue)份，券(quan)商即收到中(zhong)(zhong)證協下發的(de)《實(shi)施(shi)細則》，相(xiang)較于《調研問卷(juan)》，《實(shi)施(shi)細則》更為細致，其從內部控制、廉潔從業要(yao)求、自律(lv)管理等(deng)五大方面對券(quan)商提(ti)出32條相(xiang)關(guan)要(yao)求。

《實施(shi)細則》規定，將(jiang)工作(zuo)人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)廉(lian)潔從(cong)業情(qing)況(kuang)納入人(ren)事(shi)及(ji)薪酬(chou)管(guan)(guan)理體系，并將(jiang)工作(zuo)人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)廉(lian)潔從(cong)業情(qing)況(kuang)考(kao)察和評(ping)估結(jie)果(guo)作(zuo)為人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)聘(pin)用(yong)、從(cong)業人(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)登記(ji)和后續管(guan)(guan)理、晉級(ji)、提(ti)拔(ba)、離職以及(ji)考(kao)核(he)、薪酬(chou)管(guan)(guan)理、審計(ji)、稽(ji)核(he)等事(shi)項的重要考(kao)量(liang)因素(su)。

宋雪告訴記者，盡管過去多數券商早已將廉潔從業情況納入相關考核，但此番強調更為細化，意味著廉潔從業被提升到新高度，日前下發的《調研問卷》要求說明人事體系中的廉潔從業指標占比，與之一脈相承。這在一定程度上加強了違反廉潔建設的成本，有助于相關從業人員潔身自好。

《實施細則(ze)》同時要(yao)求證(zheng)券(quan)經(jing)營機(ji)構建(jian)立健全財務(wu)(wu)管理制(zhi)度(du)，強化(hua)財經(jing)紀律，發(fa)揮內審稽核等部(bu)(bu)門作用(yong)(yong)，重點審查核查業(ye)務(wu)(wu)收入、成本費(fei)用(yong)(yong)支(zhi)出(chu)(chu)、薪(xin)酬獎金(jin)、資金(jin)往(wang)來等項目中(zhong)的(de)異常(chang)情形，杜絕賬外(wai)賬等不(bu)規范行為。對(dui)于業(ye)務(wu)(wu)活動中(zhong)產生的(de)費(fei)用(yong)(yong)支(zhi)出(chu)(chu)制(zhi)定(ding)明確的(de)內部(bu)(bu)決策流(liu)程和具體標準，確保(bao)相關費(fei)用(yong)(yong)支(zhi)出(chu)(chu)合法(fa)合規。

多家券商已啟動內部自查

多位券商(shang)內部人士向(xiang)記者透露，年內監(jian)管對券商(shang)廉(lian)潔從業的(de)要求有(you)所加強。除了三個(ge)月(yue)內兩度下發相關(guan)文件，因廉(lian)潔相關(guan)問題被(bei)處(chu)罰的(de)券商(shang)也明(ming)顯增多，僅3月(yue)底以來的(de)相關(guan)罰單即(ji)有(you)三份。

3月27日(ri)中信建投收(shou)到(dao)的(de)(de)警示函中提到(dao)，其對子公(gong)司廉潔(jie)從(cong)業(ye)(ye)風(feng)險點識別不充分(fen)。5月31日(ri)中德證(zheng)券(quan)的(de)(de)一份處罰點名其未(wei)完成廉潔(jie)從(cong)業(ye)(ye)風(feng)險點的(de)(de)梳理與評(ping)估。華林證(zheng)券(quan)5月收(shou)到(dao)的(de)(de)一份罰單的(de)(de)判罰依據之(zhi)一為(wei)《證(zheng)券(quan)期貨經營機構及(ji)其工作(zuo)人員(yuan)廉潔(jie)從(cong)業(ye)(ye)規定》，該文件下(xia)發于2018年6月。

監管為何在此時再度加強對券商廉潔從業建設的要求？多位業內人士告訴記者，這或許與全面注冊制的到來和金融反腐密切相關。

對于前者，田利輝分析，相較于核準制，全面注冊制更為市場化，市場化的監管強調行業自律，主張同業內部相互監督。因此，全面注冊制下加強自律建設是監管市場化發展的體現，能夠更為突出我國專業機構對市場主體責任的踐行。

另一券(quan)商(shang)(shang)人士(shi)高尚（化名）認為，券(quan)商(shang)(shang)行業(ye)自律(lv)建設是全(quan)面注冊(ce)制能夠更好實施的(de)基(ji)礎(chu)(chu)。全(quan)面注冊(ce)制之下，壓實中介(jie)機構(gou)看門人的(de)責任(ren)(ren)(ren)格外(wai)重要。而形成細(xi)致的(de)廉潔從業(ye)規范(fan)，能夠將責任(ren)(ren)(ren)的(de)壓實從金融(rong)機構(gou)層面覆蓋至普通員工層面，形成更為堅實的(de)責任(ren)(ren)(ren)基(ji)礎(chu)(chu)。

金(jin)融反腐(fu)方(fang)面，高尚認為廉潔從業(ye)建(jian)設的目標在于通過廉潔自(zi)律保持行業(ye)警鐘長(chang)鳴，減少腐(fu)敗事件的發生。

根據記者了解，隨著年內監管對證券公司廉潔從業要求的加強，一些券商已經行動起來，啟動內部廉潔自律檢查，并對存在違規傾向的情況進行自糾。

比如，某頭部券商開始嚴查打車(che)(che)(che)(che)費，并(bing)(bing)追溯至(zhi)2021年(nian)。其內部員工向記者透露，打車(che)(che)(che)(che)時費用直(zhi)接由公司(si)承擔，個人無需先行(xing)代付(fu)；打車(che)(che)(che)(che)事(shi)由必須為公事(shi)，個人私(si)事(shi)不(bu)在報銷(xiao)范圍之內。過(guo)去(qu)對打車(che)(che)(che)(che)事(shi)由的(de)檢查并(bing)(bing)不(bu)嚴格，有些同(tong)事(shi)會(hui)在晚上加班以后打車(che)(che)(che)(che)回家(jia)，并(bing)(bing)由公司(si)支付(fu)打車(che)(che)(che)(che)費用。個別同(tong)事(shi)因(yin)為家(jia)與公司(si)距離較遠(yuan)，兩年(nian)多因(yin)上下班產生的(de)打車(che)(che)(che)(che)費高達數(shu)萬元(yuan)。啟動內部追查并(bing)(bing)發現(xian)此(ci)情況(kuang)后，這(zhe)些打車(che)(che)(che)(che)支出員工需要補繳。

加強券商廉潔從業建設(she)無疑至關(guan)重要。田利輝提到，其能夠(gou)推動我國券商專(zhuan)業化(hua)和規范化(hua)發展(zhan)，推進金融(rong)行業廉潔自(zi)律(lv)，促進我國資本市場(chang)風清氣正新生態的建設(she)和繁榮健(jian)康(kang)的長足發展(zhan)。

高尚同(tong)樣認為，廉潔建設(she)更多(duo)從(cong)職業道德、文化方面對行業人(ren)員進行軟性而更為深入和持(chi)續的(de)引導與制約，有利于行業的(de)長久穩健發展。

但高(gao)尚同時(shi)提醒，需要(yao)在廉潔自(zi)律(lv)及保障員(yuan)工(gong)主觀能(neng)動性之間(jian)保持彈性，不(bu)(bu)(bu)要(yao)隨意“扣帽(mao)子(zi)”，形(xing)成一刀切或不(bu)(bu)(bu)作為的(de)風(feng)氣，否則(ze)可能(neng)會打擊相關業務人員(yuan)的(de)工(gong)作積極性，導(dao)致執業質量(liang)的(de)下降(jiang)，最終(zhong)不(bu)(bu)(bu)利(li)于(yu)公司整(zheng)體發展。

“比(bi)如(ru)，員工住得(de)遠且(qie)加(jia)(jia)班(ban)到很(hen)晚(wan)，地鐵公交(jiao)停了除打車以外沒有(you)其他回家方式，如(ru)果不(bu)(bu)允許其打車并報銷，那么該(gai)員工以后是不(bu)(bu)是需要少(shao)加(jia)(jia)班(ban)，以減(jian)少(shao)自己不(bu)(bu)加(jia)(jia)班(ban)就(jiu)不(bu)(bu)會產(chan)生的打車支出？”高尚直(zhi)言。

此外，記者還了解到，有些券商近期降低了招待客戶的費用標準，并且標準在不同城市、同一城市的不同區域差別不大。有券商人士(shi)無奈道，這一規定導(dao)致其在(zai)約見辦公(gong)地(di)點在(zai)一線(xian)城市市中心(xin)的(de)客(ke)戶(hu)時(shi)，為了(le)讓費用控制在(zai)標(biao)準(zhun)線(xian)以(yi)內，只(zhi)能要么(me)要求客(ke)戶(hu)多跑路去(qu)價格較(jiao)低的(de)較(jiao)偏地(di)區，要么(me)帶客(ke)戶(hu)去(qu)犄角旮旯的(de)小(xiao)店。而無論選擇(ze)那種方式，當客(ke)戶(hu)不(bu)夠(gou)熟(shu)悉(xi)時(shi)，都會使得客(ke)戶(hu)和自己十分(fen)尷尬。