21世紀經濟報道記者 易妍君 廣州報道

近(jin)日，由南(nan)方(fang)財(cai)(cai)經全媒體集團主(zhu)辦(ban)、21世紀經濟報道承辦(ban)的(de)南(nan)方(fang)財(cai)(cai)經國際(ji)論壇2023年會(hui)在廣州(zhou)舉辦(ban)，以(yi)“大資管(guan)時代(dai)券商轉(zhuan)型之道”為主(zhu)題的(de)分(fen)論壇中國證(zheng)券業(ye)年會(hui)同日舉行。

本屆中國證券業年會設(she)置了(le)“大資管時代財(cai)富(fu)管理(li)轉型之路”圓桌對話環(huan)節，其(qi)中，廣(guang)發證券總(zong)經理(li)助理(li)、財(cai)富(fu)管理(li)部總(zong)經理(li)方強向與會者介紹了(le)廣(guang)發證券推進財(cai)富(fu)管理(li)轉型的經驗以及(ji)買方中介能力建設(she)的心得(de)。

十多年前，廣發(fa)證券在(zai)行(xing)業內率先(xian)提出(chu)“經(jing)紀業務向財富(fu)管(guan)理轉(zhuan)型(xing)”的(de)發(fa)展戰(zhan)略。2018年以來，該公司財富(fu)管(guan)理業務進入全面(mian)轉(zhuan)型(xing)階段(duan)：在(zai)自上而下(xia)完善財富(fu)管(guan)理組織(zhi)架(jia)構的(de)同(tong)時(shi)，以投研能(neng)力驅(qu)動，從產(chan)品體系(xi)、隊伍(wu)建(jian)設、平臺與(yu)系(xi)統(tong)等方面(mian)加大資源投入，不斷提升財富(fu)管(guan)理專業化水平。

方強在論壇上介紹，廣發(fa)證券(quan)財富(fu)管(guan)理業(ye)務(wu)具備兩(liang)大特征：第(di)一是以客(ke)戶為中心，其中最重(zhong)要的是保(bao)護客(ke)戶的財產(chan)；第(di)二則是尋求專(zhuan)(zhuan)業(ye)性，近年來，廣發(fa)證券(quan)持續致(zhi)力于為投資者提(ti)供(gong)專(zhuan)(zhuan)業(ye)的資產(chan)配置服務(wu)。

他表(biao)示，當前，財富(fu)管(guan)理(li)機構的核心任(ren)務是(shi)：無(wu)論市場行情如何變化，都能夠為客(ke)戶(hu)找到(dao)賺錢的機會。多(duo)資產多(duo)策略(lve)的資產配置方案(an)是(shi)未來客(ke)戶(hu)財富(fu)管(guan)理(li)的主(zhu)要方向(xiang)。

圓桌對話(hua)環節(jie)結束后(hou)，方強(qiang)接(jie)受(shou)了21世紀經濟(ji)報道記者(zhe)的(de)(de)專(zhuan)訪，他深入解析(xi)了廣發證券財富管(guan)理業務的(de)(de)特色、進展(zhan)(zhan)以及未來的(de)(de)發展(zhan)(zhan)戰略。

對(dui)于國內財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理行業(ye)(ye)未來(lai)的(de)發展(zhan)格局，方強預計(ji)，大財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理產業(ye)(ye)將呈現百花齊放的(de)發展(zhan)局面，行業(ye)(ye)內將誕生(sheng)一批優秀的(de)綜(zong)合(he)性(xing)大型財(cai)富(fu)及資管(guan)(guan)機構與特色化(hua)專業(ye)(ye)機構，而明確戰略定位、提升專業(ye)(ye)能(neng)力、加強數字化(hua)轉型或將成為機構脫穎(ying)而出的(de)關鍵命(ming)題(ti)。

全面轉型：研究驅動、科技賦能

21世紀：請談一下廣發證券財(cai)富管理業(ye)務的(de)特色。

方強：目前，廣發(fa)證(zheng)券財富管(guan)理業務(wu)進入了全面轉型階段，鍛造出三大廣發(fa)證(zheng)券財富管(guan)理特色：

一是打造(zao)研(yan)(yan)(yan)(yan)究(jiu)驅動的(de)財富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)能力體系。公(gong)司屬于業(ye)內較早設置財富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)專業(ye)研(yan)(yan)(yan)(yan)究(jiu)團隊的(de)券商之一。財富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)部下設的(de)金(jin)融產品研(yan)(yan)(yan)(yan)究(jiu)所，在吸收公(gong)司內外部賣方研(yan)(yan)(yan)(yan)究(jiu)基礎之上(shang)，形成廣發證券對每個時段(duan)各類資產配置的(de)觀點(dian)，并且把這些(xie)觀點(dian)應用到整個生產管(guan)理(li)中(zhong)，包括從產品研(yan)(yan)(yan)(yan)究(jiu)規劃到售后管(guan)理(li)的(de)金(jin)融產品全生命(ming)周期管(guan)理(li)流程、投(tou)顧成長和客戶服務環節等，筑牢財富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)業(ye)務的(de)專業(ye)基礎。

二(er)是高度重視投顧隊(dui)伍(wu)建設。公司自(zi)2016年以來推出“星?投顧”培訓(xun)(xun)體系，自(zi)主開發培訓(xun)(xun)教(jiao)材(cai)，內部講師現身說(shuo)法(fa)，每年開展成體系的(de)封閉式(shi)培訓(xun)(xun)，不斷增強線下(xia)投顧隊(dui)伍(wu)專(zhuan)業(ye)能力，豐富投資(zi)顧問展業(ye)形式(shi)，致力于打造一支具備“了(le)解客戶、精通產(chan)品、掌握(wo)配置、嚴守風控和運用(yong)科技”等五大(da)核(he)心(xin)能力的(de)投資(zi)顧問隊(dui)伍(wu)，夯實財富管理業(ye)務的(de)隊(dui)伍(wu)基礎。

三是以科技賦能(neng)(neng)提(ti)供平臺支撐(cheng)。除(chu)了(le)對客服務的(de)APP平臺，公司打造了(le)賦能(neng)(neng)投(tou)顧展業的(de)財富管(guan)理平臺，集成了(le)產品管(guan)理、業務推動、績(ji)效管(guan)理、合規管(guan)理等大量應(ying)用(yong)，未來還(huan)將圍繞智能(neng)(neng)投(tou)研、客戶(hu)洞察(cha)、資(zi)產配置、投(tou)資(zi)分(fen)析等多個領域，完(wan)善(shan)數字化賦能(neng)(neng)的(de)平臺基礎。

21世紀：2023年以(yi)來，廣(guang)發證券財富管理業務取得了哪些(xie)新進(jin)展(zhan)？

方強：廣發證券(quan)不斷(duan)深化供(gong)給側改(gai)革，為客戶提供(gong)更全(quan)面(mian)(mian)的(de)資產配置(zhi)工(gong)具(ju)(ju)。一方面(mian)(mian)，廣發證券(quan)利用集團具(ju)(ju)備(bei)(bei)的(de)產品(pin)創(chuang)設(she)及產品(pin)供(gong)給優(you)勢，深度整合(he)資管(guan)、期貨、股權(quan)、基金(jin)等資產端資源，打造了(le)具(ju)(ju)備(bei)(bei)市場(chang)競爭力(li)的(de)全(quan)天候、全(quan)球化、全(quan)品(pin)類產品(pin)線。另一方面(mian)(mian)，廣發證券(quan)設(she)立了(le)金(jin)融產品(pin)研究所，構建了(le)架構完備(bei)(bei)的(de)專(zhuan)注(zhu)財富管(guan)理研究的(de)隊伍(wu)。

今年以來(lai)，廣(guang)(guang)發(fa)證(zheng)券在資(zi)產(chan)配置能(neng)力和(he)產(chan)品整合(he)能(neng)力的(de)基礎(chu)上，以不(bu)同起點金(jin)額、不(bu)同策略、不(bu)同形態(tai)、個性或標準化的(de)方案(an)(an)設計，形成了廣(guang)(guang)發(fa)“騏(qi)驥”系列客(ke)(ke)戶(hu)(hu)服務(wu)解決(jue)方案(an)(an)。通過分(fen)層(ceng)的(de)投顧團隊，差異化的(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)群體服務(wu)體系，我們將不(bu)同的(de)廣(guang)(guang)發(fa)“騏(qi)驥”系列解決(jue)方案(an)(an)送達(da)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，讓每(mei)個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)群體都能(neng)找(zhao)到適(shi)合(he)自己的(de)方案(an)(an)。廣(guang)(guang)發(fa)“騏(qi)驥”系列的(de)命名(ming)也正(zheng)是我們的(de)期望(wang)：“乘騏(qi)驥以馳騁(cheng)兮，來(lai)吾道夫先路(lu)”——希望(wang)每(mei)一位廣(guang)(guang)發(fa)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)都能(neng)成為投資(zi)路(lu)上的(de)“伯樂”，在廣(guang)(guang)發(fa)證(zheng)券尋找(zhao)到適(shi)合(he)自己的(de)“千(qian)里馬”。

打造“以投資者為中心”的買方投顧專業能力

21世紀：近年來，券商加速向買方財富管理中(zhong)介轉型。廣發證(zheng)券主要是從哪些層面著手(shou)買方中(zhong)介能力的建設？

方強：一(yi)是通過完備的財(cai)富管理研(yan)究(jiu)(jiu)體系(xi)提供(gong)專業保(bao)障。公司(si)財(cai)富管理部(bu)下設金融產(chan)(chan)品研(yan)究(jiu)(jiu)引進部(bu)，構建(jian)了(le)架(jia)構完備的、專注財(cai)富管理研(yan)究(jiu)(jiu)的隊伍，涵蓋宏觀與大類資產(chan)(chan)配置研(yan)究(jiu)(jiu)、管理人與產(chan)(chan)品研(yan)究(jiu)(jiu)、策(ce)略研(yan)究(jiu)(jiu)與組(zu)合管理，為基金投顧業務的開展(zhan)提供(gong)了(le)專業保(bao)障。

二是行業領先(xian)的線(xian)下投(tou)(tou)顧隊伍(wu)提供持續有溫度的服(fu)務(wu)。協會(hui)最新(xin)數據顯(xian)示，廣發證(zheng)券(quan)投(tou)(tou)顧人數已超(chao)過4,300人，穩居行業首位（母(mu)公司口徑(jing)）。由公司“星(xing)投(tou)(tou)顧”培訓體系打(da)造的投(tou)(tou)顧隊伍(wu)已連(lian)續多年在新(xin)財富(fu)最佳(jia)投(tou)(tou)顧評(ping)選中(zhong)斬獲(huo)佳(jia)績，其中(zhong)，在第五(wu)屆(jie)新(xin)財富(fu)最佳(jia)投(tou)(tou)顧評(ping)選中(zhong)，廣發證(zheng)券(quan)攬獲(huo)“卓越(yue)組織獎”第一名(ming)等多項稱(cheng)號(hao)。

三是合規穩(wen)健的經營理(li)(li)念、穩(wen)定(ding)的股(gu)權結構提供(gong)堅實保障(zhang)。公(gong)(gong)司(si)是中國證(zheng)監會(hui)選定(ding)的首批(pi)試(shi)點(dian)合規管(guan)理(li)(li)券商(shang)之一，也是行業(ye)內最早推行全(quan)面(mian)風險管(guan)理(li)(li)戰略(lve)的券商(shang)之一。公(gong)(gong)司(si)具備長期(qi)穩(wen)定(ding)的股(gu)權結構，主(zhu)要股(gu)東二十四(si)年(nian)來一直位列前三大股(gu)東。股(gu)東、公(gong)(gong)司(si)與員工具有高(gao)度的凝聚力(li)。

四是財富管(guan)理(li)(li)全業務鏈協(xie)同效(xiao)應。公(gong)司擁有投資銀行(xing)、財富管(guan)理(li)(li)、交易及機構和投資管(guan)理(li)(li)四大業務板塊，具備全業務牌照。公(gong)司主(zhu)要經(jing)營指標連續多(duo)(duo)年穩居(ju)中國券商前(qian)列，研究、資產管(guan)理(li)(li)、財富管(guan)理(li)(li)等(deng)多(duo)(duo)項核心(xin)業務在行(xing)業內位居(ju)前(qian)列。以(yi)客戶(hu)需求為導(dao)向，構建全業務鏈、全生命周期(qi)的投資銀行(xing)服務體系，強(qiang)化(hua)業務之間協(xie)同共進(jin)，相互賦能。 

21世紀：在打(da)造專業投顧隊伍方(fang)面，你們(men)有哪些經驗？

方強：投(tou)顧(gu)隊伍是買方模(mo)式下服務體系的(de)(de)關鍵要素，投(tou)資顧(gu)問是連(lian)接(jie)客戶和財(cai)富管(guan)理(li)機(ji)構(gou)的(de)(de)重要紐帶。近(jin)期，廣(guang)發(fa)(fa)證(zheng)券與(yu)廣(guang)東省內(nei)(nei)其他證(zheng)券基金機(ji)構(gou)共同聯合發(fa)(fa)起(qi)設立了(le)廣(guang)州投(tou)資顧(gu)問學院(yuan)，為國內(nei)(nei)第一家面向投(tou)顧(gu)人員的(de)(de)專門培訓機(ji)構(gou)，該旨(zhi)在為行業(ye)培育真(zhen)正以投(tou)資者利益為中心(xin)的(de)(de)“投(tou)顧(gu)新(xin)軍”。

在過往打造專業投顧隊(dui)伍方面，我們主要有三個方面的經驗(yan)：

一是投(tou)資顧問能力建(jian)設方面，目前公(gong)司正(zheng)持續(xu)完善投(tou)顧服務，不斷增強投(tou)顧隊伍(wu)實力，包(bao)括(kuo)優(you)化“星(xing)?投(tou)顧”培(pei)訓體系、豐富投(tou)資顧問展業(ye)形式、提(ti)高投(tou)資顧問與(yu)客(ke)戶互(hu)動(dong)體驗等。

二是(shi)投(tou)資顧(gu)問(wen)展(zhan)業形式方面(mian)，公(gong)(gong)司組(zu)建(jian)了專職資訊生產(chan)隊伍，集合系(xi)統(tong)內的(de)(de)優(you)秀投(tou)資顧(gu)問(wen)，借助發展(zhan)研究中心行業領先的(de)(de)研究實力，生產(chan)高品(pin)(pin)質(zhi)、精品(pin)(pin)投(tou)資顧(gu)問(wen)資訊產(chan)品(pin)(pin)，為客戶提(ti)供專業化(hua)、高端化(hua)的(de)(de)投(tou)資顧(gu)問(wen)咨詢服務。2021年以來，公(gong)(gong)司投(tou)資顧(gu)問(wen)團隊升級了各(ge)類別的(de)(de)優(you)質(zhi)產(chan)品(pin)(pin)如睿金股、睿組(zu)合等，以滿足不同客戶的(de)(de)個(ge)性化(hua)需求。

三(san)是提高客(ke)戶互(hu)動(dong)體驗方面，多樣化的客(ke)戶互(hu)動(dong)形式(shi)將(jiang)是公司(si)未(wei)來(lai)投(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)團(tuan)隊的探(tan)索(suo)重點。近幾年，廣發(fa)證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)團(tuan)隊正向線上線下雙結(jie)合的服(fu)務方式(shi)發(fa)展，開發(fa)直(zhi)播、短視(shi)頻等多種互(hu)動(dong)方式(shi)，針對財經熱點解讀、投(tou)資(zi)(zi)者教育等內容(rong)與客(ke)戶進(jin)行線上交流。

21世紀：對于國(guo)內財富管理業態，你有何期待？

方強：展望未來(lai)(lai)(lai)，國(guo)內大(da)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理產業鏈(lian)正迎來(lai)(lai)(lai)前(qian)所(suo)未有的(de)發(fa)展機遇。一是(shi)監管(guan)(guan)改(gai)革營造(zao)健康發(fa)展環(huan)境。以全面注冊制為代(dai)表的(de)資(zi)本市場(chang)(chang)改(gai)革深刻(ke)影(ying)響了(le)市場(chang)(chang)生態，帶來(lai)(lai)(lai)資(zi)產端的(de)優(you)質供給。以資(zi)管(guan)(guan)新規為代(dai)表的(de)資(zi)管(guan)(guan)行業改(gai)革，促(cu)進資(zi)管(guan)(guan)機構回歸代(dai)客理財(cai)的(de)業務本源，豐富(fu)并(bing)規范了(le)產品(pin)端。

二(er)是財富積累(lei)帶來旺盛投資(zi)(zi)需求。經(jing)濟發(fa)展轉(zhuan)型(xing)下我國(guo)居(ju)民收(shou)入水平持續(xu)抬升，同時(shi)，中國(guo)居(ju)民家庭資(zi)(zi)產配置正經(jing)歷從實物資(zi)(zi)產更多轉(zhuan)向金(jin)融資(zi)(zi)產的拐(guai)點。

三是業務模(mo)式(shi)升級推(tui)動行(xing)業發(fa)展。基(ji)金投顧試點推(tui)動了(le)國內財富管理(li)機構(gou)向“買(mai)方模(mo)式(shi)”轉型，商(shang)業模(mo)式(shi)的(de)升級將(jiang)帶來(lai)財富管理(li)機構(gou)收入的(de)持續增長。

在這(zhe)樣的趨勢下(xia)，預計(ji)大財(cai)富管(guan)理產業將(jiang)呈現百花齊放的發展局(ju)面(mian)，行業內將(jiang)誕生一(yi)批(pi)優秀的綜(zong)合性大型財(cai)富及資(zi)管(guan)機構與特色化專業機構，而明確戰(zhan)略(lve)定位、提升專業能力、加強數(shu)字化轉型或將(jiang)成為機構脫穎而出(chu)的關鍵命題。

因(yin)此(ci)，未來(lai)我(wo)們將圍繞“以(yi)客戶為(wei)中心”的(de)核(he)心經(jing)營理念，以(yi)客戶的(de)財富配(pei)置和(he)財務規劃為(wei)導向，打造(zao)“以(yi)投資(zi)(zi)者(zhe)為(wei)中心”的(de)買方(fang)投顧專業能力，通過專業投資(zi)(zi)顧問和(he)綜合化的(de)高質(zhi)量(liang)解(jie)決方(fang)案觸(chu)及客戶需要，強化全周期陪伴，幫助(zhu)投資(zi)(zi)者(zhe)最(zui)(zui)大(da)程度獲得產(chan)品收益，最(zui)(zui)終(zhong)幫助(zhu)客戶實現財富的(de)保值(zhi)、增值(zhi)、傳承等各項目標(biao)。