南方財經全媒體集團記者 徐倩宜 北京報道

錢某(mou)(mou)成立某(mou)(mou)科(ke)技(ji)公司，組(zu)織人員搭建第四(si)方(fang)支付平臺，聚合多種支付方(fang)式通(tong)道借(jie)口(kou)，在(zai)沒有支付牌照的情況下，利用該平臺進行非法資金支付結(jie)算，幫助某(mou)(mou)賭場取(qu)現(xian)13億余元。

這是2022年9月(yue)9日，北京市朝(chao)陽(yang)檢察(cha)院(yuan)發布的《網(wang)絡檢察(cha)白(bai)皮(pi)書》（以下簡稱《白(bai)皮(pi)書》）中提到的一個案例。

《白皮書》同時提(ti)到，隨(sui)著信(xin)(xin)息技術的(de)日益發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)，傳統的(de)變(bian)現(xian)、轉(zhuan)賬等(deng)方(fang)式(shi)逐漸演(yan)變(bian)成(cheng)(cheng)如第四(si)方(fang)支付平臺、虛擬貨幣等(deng)網絡(luo)洗(xi)錢方(fang)式(shi)。這(zhe)些新型洗(xi)錢方(fang)式(shi)為電信(xin)(xin)網絡(luo)詐騙、網絡(luo)賭博等(deng)違法犯(fan)罪轉(zhuan)移資金，極大助推了違法犯(fan)罪活動發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)蔓延，對(dui)社(she)會經(jing)濟發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)造(zao)成(cheng)(cheng)了嚴重沖擊。

第四方支付平臺成為網絡洗錢的重要通道

第四方(fang)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)平臺指，未獲得國(guo)家支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算(suan)許可(ke)，違反(fan)國(guo)家支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算(suan)制度，依托(tuo)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)寶、財付(fu)(fu)通等正規(gui)第三(san)方(fang)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)平臺，通過(guo)大(da)量(liang)注冊商戶(hu)或個人(ren)賬戶(hu)非法搭(da)建的支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)通道。

《白皮書》指出，網絡賭博、地下錢(qian)莊(zhuang)等(deng)違法(fa)犯(fan)罪資(zi)金(jin)無(wu)法(fa)通(tong)過正常渠道流轉，由此滋生出專門為其(qi)提供(gong)資(zi)金(jin)支付結算服務的第四(si)方(fang)支付黑色產業鏈。

同時，隨著“跑(pao)分”平臺等的興起(qi)，還出現了一些專門為平臺“跑(pao)分”的“碼農”（平臺招(zhao)募的下線參與者）團(tuan)伙，專門組織人(ren)員根據平臺指令進行大量轉(zhuan)賬。

跑分平臺(tai)，即以通(tong)過銀(yin)行(xing)通(tong)道、第三(san)方(fang)、第四方(fang)支(zhi)付平臺(tai)等手段，非法提供支(zhi)付結算業務的平臺(tai)。

《白皮(pi)書》還提(ti)到一個案例，畢某(mou)某(mou)、滕某(mou)等17人(ren)對接境外“跑(pao)分”平臺，在京設立多(duo)個“跑(pao)分”窩點，組織(zhi)人(ren)員(yuan)根據(ju)加密聊天(tian)軟(ruan)件(jian)內(nei)上線(xian)人(ren)員(yuan)指(zhi)令，集(ji)中進(jin)行轉賬操(cao)作，并有(you)專人(ren)負責收購(gou)或者租賃銀行卡供團伙使用，法(fa)院查實關聯電詐案件(jian)一百(bai)余起。另(ling)外，由于虛擬貨幣難以監管，隱蔽性更強，一些(xie)犯罪團伙出于逃避監管和(he)偵(zhen)查的需(xu)要，均通過虛擬貨幣進(jin)行結算(suan)。

隨著快捷支(zhi)(zhi)付(fu)的(de)發(fa)展，賭博網(wang)站(zhan)代(dai)理收取賭博資金的(de)方式也變的(de)愈(yu)發(fa)多樣，許(xu)多資金轉移是通過微信紅(hong)包、微信轉賬、支(zhi)(zhi)付(fu)寶轉賬、POS機刷卡等快捷支(zhi)(zhi)付(fu)方式完(wan)成，相關(guan)賭資與嫌疑人日常消費收支(zhi)(zhi)相混雜，難(nan)以區(qu)分，需強(qiang)化(hua)技術監管，有效識(shi)別預防，實現大(da)數據(ju)精準(zhun)阻擊。

北京(jing)朝(chao)陽(yang)檢察(cha)院(yuan)在《白皮書》中(zhong)提出建議，其中(zhong)提到，要進一步完善第四方支付(fu)監管機制(zhi)。

新型網絡犯罪逐年激增 犯罪嫌疑人呈現低齡化

朝陽區(qu)人民(min)檢察院黨組(zu)成員、副檢察長胡靜介紹道(dao)，2017年(nian)(nian)至2022年(nian)(nian)6月(yue)間，網(wang)絡犯(fan)罪(zui)(zui)案件(jian)數(shu)量總(zong)體呈(cheng)現快速上升趨勢(shi)，年(nian)(nian)均(jun)增長40%，其(qi)中2019年(nian)(nian)增長超70%。計(ji)算(suan)機及(ji)新型網(wang)絡犯(fan)罪(zui)(zui)案件(jian)數(shu)量于(yu)2020年(nian)(nian)至2021年(nian)(nian)連續兩年(nian)(nian)大幅增長，年(nian)(nian)均(jun)增長3.7倍。

2017年至2022年6月，計(ji)算機及(ji)新型網(wang)(wang)絡(luo)犯(fan)罪(zui)案件占(zhan)網(wang)(wang)絡(luo)犯(fan)罪(zui)案件總(zong)數的(de)29.8%。其中(zhong)，幫助信(xin)(xin)息(xi)網(wang)(wang)絡(luo)犯(fan)罪(zui)活動(dong)罪(zui)、非法利(li)用信(xin)(xin)息(xi)網(wang)(wang)絡(luo)罪(zui)等新型網(wang)(wang)絡(luo)犯(fan)罪(zui)占(zhan)比達八成(cheng)，并且主(zhu)要(yao)從2020年開(kai)始數量陡然增加(jia)，2021年繼續呈激增態勢。究其原因，主(zhu)要(yao)是有關(guan)部門在全國范圍(wei)內集中(zhong)開(kai)展“斷卡”行動(dong)，加(jia)大(da)了對信(xin)(xin)息(xi)網(wang)(wang)絡(luo)犯(fan)罪(zui)活動(dong)的(de)打擊力度。

另外(wai)，在計算機及新型(xing)網絡犯(fan)罪(zui)的(de)涉案人(ren)員特點方面，朝陽區人(ren)民檢察院(yuan)第二檢察部主任劉榮表示，總體呈現(xian)出“三低(di)”特征(zheng)。即低(di)年齡(ling)、低(di)學(xue)(xue)歷、低(di)收(shou)入。犯(fan)罪(zui)嫌疑人(ren)年齡(ling)在20歲至40歲之間(jian)的(de)約占受案總人(ren)數的(de)85.96%，本科及以上學(xue)(xue)歷約占受案總人(ren)數的(de)16.15%，無業人(ren)員占比(bi)高達77.20%。另外(wai)，共(gong)同犯(fan)罪(zui)比(bi)例較高，約占案件(jian)總量(liang)的(de)55.67%。