21世(shi)紀經(jing)濟報道記者王媛(yuan)媛(yuan) 上海報道 

5月15日(ri)，在中國證(zheng)(zheng)券投(tou)資基金業協會(hui)、南(nan)方財(cai)經全媒體集團指導，上海證(zheng)(zheng)監局等(deng)單位特別支(zhi)持下，21世紀(ji)經濟報道以“5?15全國投(tou)資者保護宣傳(chuan)日(ri)”為(wei)契機，正式啟動(dong)“515問問投(tou)資人(ren)（2022）”大型防非投(tou)教(jiao)項目。

活動現場(chang)，中國(guo)證券投(tou)資(zi)基(ji)(ji)金業協會投(tou)資(zi)者服務部(bu)副總監熊歆(xin)、21世紀經(jing)濟報道執行總編輯陳晨(chen)星、工商(shang)銀行外部(bu)監事、央行原金融(rong)(rong)市(shi)場(chang)司巡視員沈炳熙、華(hua)夏基(ji)(ji)金總經(jing)理李(li)一梅(mei)、中歐(ou)基(ji)(ji)金總經(jing)理劉建平(ping)等代表發起機構和金融(rong)(rong)機構進(jin)行了(le)主(zhu)題演講，國(guo)泰君安證券、銀河(he)證券、東方紅資(zi)管、量子之(zhi)歌財經(jing)研究院等相關負責人針對市(shi)場(chang)常見的(de)非法證券期貨(huo)活動進(jin)行了(le)主(zhu)題分(fen)享。

在啟動儀式(shi)上(shang)，東方紅資產管理智能客戶服務部(bu)副總經理彭軼(yi)君(jun)發表(biao)了(le)主題為(wei)“防(fang)非防(fang)詐、理性投(tou)資，投(tou)教和(he)陪(pei)伴(ban)始終(zhong)在路上(shang)”的演(yan)講。

彭(peng)軼(yi)君介紹(shao)了(le)投資(zi)理財“四要看(kan)”口訣(jue)、有關(guan)反(fan)洗錢的案例、常(chang)用詐騙套(tao)路、資(zi)管機構防非防詐的日常(chang)工作以及東方(fang)紅資(zi)產管理長(chang)期的防非防詐和投教(jiao)陪伴的經驗心得。

彭軼君稱，在我們投資理財(cai)的過程(cheng)當(dang)中，尤其是現在網(wang)絡化、線(xian)上化日益(yi)發達(da)以后，各類非法交易(yi)金融詐騙的手段可以說是層出不窮(qiong)。

“今(jin)天我(wo)(wo)想來(lai)聊(liao)一聊(liao)關于投(tou)資理(li)財(cai)過(guo)程當(dang)中的(de)(de)一些防非防詐(zha)的(de)(de)真實(shi)案(an)例，包括(kuo)應(ying)對的(de)(de)一些實(shi)用知識。其實(shi)很(hen)大一部分內容都是我(wo)(wo)們(men)作為(wei)(wei)一家資產管理(li)機構，在(zai)日(ri)常服務陪(pei)伴我(wo)(wo)們(men)的(de)(de)投(tou)資者過(guo)程當(dang)中，切實(shi)接觸(chu)到、處(chu)理(li)過(guo)的(de)(de)案(an)例。很(hen)開心能協同(tong)我(wo)(wo)們(men)的(de)(de)同(tong)業(ye)伙伴一起(qi)為(wei)(wei)投(tou)資者的(de)(de)投(tou)教(jiao)和陪(pei)伴，貢獻一些我(wo)(wo)們(men)自(zi)己的(de)(de)想法(fa)和經(jing)驗。” 彭(peng)軼君稱(cheng)。

以下為彭軼君演講實錄：

首先分享的是關于“四要看”。

第一(yi)要(yao)(yao)看自(zi)(zi)己，對自(zi)(zi)身的情況首(shou)先得有一(yi)個充分的了解(jie)，了解(jie)自(zi)(zi)己的風險偏好，了解(jie)資金(jin)的資金(jin)屬性，不要(yao)(yao)盲(mang)目(mu)的去(qu)跟風，或者去(qu)眼(yan)紅別人的賬戶(hu)。

第二要看回報，投(tou)資(zi)中其(qi)實有一個”不(bu)可能三(san)角(jiao)”，那就是高收(shou)益(yi)、低(di)風險、高流動(dong)性(xing)，這三(san)者是不(bu)可能同時(shi)被滿足的。

所以如(ru)果有一(yi)項(xiang)投資(zi)，它(ta)對(dui)你(ni)承(cheng)諾說會(hui)保本(ben)，同時(shi)允諾你(ni)一(yi)個(ge)高收益，那這個(ge)時(shi)候務必要敲響警鐘了，當心是(shi)否是(shi)一(yi)個(ge)騙局。過(guo)度(du)吹噓的營銷和夸(kua)大(da)的收益一(yi)定(ding)要警惕(ti)。

第三(san)要(yao)看(kan)資質(zhi)，因(yin)為金融業是(shi)特許經(jing)營的(de)(de)行業，必(bi)須要(yao)持牌經(jing)營，投資者需(xu)要(yao)找到(dao)合(he)法合(he)規的(de)(de)理財機構去進行投資，這些機構就要(yao)具備相(xiang)應的(de)(de)資質(zhi)，并且是(shi)可被查詢的(de)(de)，無處可查的(de)(de)公司堅決不可信。

我們可以(yi)通過證(zheng)(zheng)監會(hui)的(de)網站、中(zhong)國證(zheng)(zheng)券業協(xie)會(hui)的(de)網站、中(zhong)國證(zheng)(zheng)券投資(zi)基金(jin)業協(xie)會(hui)的(de)網站，這些有效的(de)官方途徑，去查詢合法的(de)經營機構，包括(kuo)從(cong)業人(ren)員的(de)相關信息。

第四是要看(kan)賬戶(hu)，合法經營的(de)機(ji)構(gou)只(zhi)能以公司的(de)名義(yi)對(dui)外去(qu)開(kai)展業務，所以也(ye)只(zhi)能夠以公司的(de)名義(yi)去(qu)開(kai)立銀行賬戶(hu)。比如(ru)我(wo)們(men)在(zai)進行匯款交易的(de)相關環(huan)節，就要格(ge)外的(de)謹慎，如(ru)果收款的(de)賬戶(hu)為個人賬戶(hu)，或者與該機(ji)構(gou)的(de)名稱不相符，我(wo)們(men)一定要果斷的(de)拒(ju)絕。

一(yi)定(ding)要做(zuo)到(dao)相關(guan)的(de)(de)(de)(de)賬戶獲取(qu)，是通(tong)(tong)過官(guan)(guan)(guan)方(fang)的(de)(de)(de)(de)途徑去做(zuo)獲取(qu)，比(bi)如說官(guan)(guan)(guan)方(fang)的(de)(de)(de)(de)客(ke)服熱(re)線(xian)、官(guan)(guan)(guan)網、官(guan)(guan)(guan)方(fang)的(de)(de)(de)(de)APP等相關(guan)的(de)(de)(de)(de)途徑。對被主動告知(zhi)的(de)(de)(de)(de)一(yi)些遲疑的(de)(de)(de)(de)賬戶，一(yi)定(ding)要記得通(tong)(tong)過官(guan)(guan)(guan)方(fang)的(de)(de)(de)(de)渠道做(zuo)反(fan)向的(de)(de)(de)(de)復核，這點非常重要。

我(wo)們可以做個小小的總結，就是投資中的一(yi)個“四要看”：要看自己，看回報，看資質，還有(you)看賬戶，這四點非(fei)常重(zhong)要。

那(nei)么在投資(zi)理(li)財的過程當中(zhong)，往往會發現除了這“四要看”以外(wai)，經常(chang)會聽到另外(wai)一個(ge)名詞，就是關于反(fan)洗錢。在反(fan)洗錢的相(xiang)關業務里(li)面，其實(shi)也有三個(ge)小點非常(chang)值得投資(zi)者重點關注的。

第(di)一是不要(yao)用自己或者家人的銀行卡(ka)給任(ren)何(he)不明(ming)的賬戶(hu)轉賬，這(zhe)點相當重要(yao)。

第二是要保管好自(zi)己的身份證以及銀行(xing)卡的信息，切勿泄露自(zi)己的一些核心信息。

第(di)三是(shi)在投資(zi)(zi)理財的(de)過程當(dang)中，經常會碰到需要(yao)對客(ke)戶身份(fen)進(jin)行識別(bie)的(de)情(qing)況(kuang)。比如在接受一(yi)(yi)些(xie)服務的(de)過程當(dang)中，或者完(wan)成一(yi)(yi)些(xie)開戶交易(yi)(yi)，或者是(shi)定期(qi)回訪的(de)一(yi)(yi)些(xie)過程當(dang)中，作為一(yi)(yi)家(jia)專業的(de)經營機構，它是(shi)會做一(yi)(yi)些(xie)客(ke)戶身份(fen)識別(bie)的(de)相關動作的(de)，可能要(yao)對客(ke)戶真(zhen)實(shi)身份(fen)、交易(yi)(yi)目的(de)、交易(yi)(yi)性質(zhi)、資(zi)(zi)金屬性，包括實(shi)際收益人的(de)情(qing)況(kuang)進(jin)行識別(bie)。

我(wo)(wo)們會發現(xian)一家正規(gui)的機構，首先往往有個特點，就(jiu)是會對投資(zi)(zi)者進行各種(zhong)風險的測評(ping)，同時提示各種(zhong)風險，就(jiu)好比我(wo)(wo)們非(fei)常(chang)熟(shu)悉的投資(zi)(zi)不保證(zheng)收益(yi)、歷史業績(ji)不代(dai)表(biao)未來，這(zhe)些種(zhong)種(zhong)的相關的表(biao)述(shu)。

但是如(ru)果(guo)我(wo)們(men)反向去看(kan)看(kan)那(nei)些投資(zi)詐騙的一(yi)些底層邏輯和套路，我(wo)們(men)會發現一(yi)些規律(lv)，比如(ru)說可能(neng)我(wo)們(men)會看(kan)到(dao)類(lei)似于(yu)這樣子的宣傳：想賺大錢嗎？穩穩10倍股、10倍基等(deng)你來(lai)。

這(zhe)種時候，可能你(ni)會(hui)看到有一些莊家、操(cao)盤手，包(bao)括你(ni)可能會(hui)接(jie)到相(xiang)關的電話，問你(ni)要(yao)不要(yao)進一個(ge)(ge)牛股(gu)推薦的高端群，而且經常(chang)會(hui)聽到一個(ge)(ge)名詞，就是內幕(mu)交易(yi)。

首先大家一(yi)定要記(ji)(ji)住，證(zheng)券(quan)法是(shi)(shi)(shi)明令禁止內幕(mu)交易的(de)，而(er)且相關的(de)人員(yuan)對于(yu)內幕(mu)信息(xi)也是(shi)(shi)(shi)有保(bao)密義務(wu)(wu)的(de)，這(zhe)(zhe)點(dian)很重要。說能提供內幕(mu)信息(xi)，不(bu)是(shi)(shi)(shi)違法的(de)、就是(shi)(shi)(shi)騙局，這(zhe)(zhe)點(dian)一(yi)定要記(ji)(ji)住。投資其實是(shi)(shi)(shi)沒有捷徑的(de)，它是(shi)(shi)(shi)一(yi)件腳踏(ta)實地，而(er)且是(shi)(shi)(shi)專業長期(qi)的(de)事(shi)情，這(zhe)(zhe)點(dian)我們務(wu)(wu)必(bi)要牢記(ji)(ji)。

第二個(ge)我們(men)經常(chang)會看(kan)到的套路，就是(shi)跟龐氏騙局(ju)相關。最(zui)著名的龐氏騙局(ju)其(qi)實(shi)叫麥道夫，如(ru)果感興(xing)趣(qu)的投資者，也可(ke)以網上自己查一(yi)下。關于龐氏騙局(ju)，我們(men)只要通(tong)過細細的推敲和感知，是(shi)可(ke)以在一(yi)定程度(du)上分辨出來的。

第三個(ge)小點(dian)，其(qi)實經常會(hui)被(bei)套路的(de)是關于(yu)虛(xu)擬貨幣(bi)的(de)交(jiao)易。不少交(jiao)易其(qi)實在(zai)國(guo)內是沒有(you)辦法(fa)做(zuo)的(de)，因為(wei)它是被(bei)監管(guan)明(ming)令禁(jin)止的(de)，于(yu)是就會(hui)有(you)一些(xie)(xie)投(tou)資者(zhe)通過非法(fa)主(zhu)體(ti)進行交(jiao)易，但(dan)是可能你(ni)看到的(de)交(jiao)易盤，其(qi)實它真實的(de)交(jiao)易根本不存在(zai)，因為(wei)非法(fa)主(zhu)體(ti)的(de)這些(xie)(xie)操(cao)盤手在(zai)后臺會(hui)進行一些(xie)(xie)虛(xu)擬的(de)交(jiao)易。

我(wo)們可以敲一下黑板，對于我(wo)們普通投資者來(lai)說，日常我(wo)們其實需要非常警(jing)惕的(de)就是關(guan)于這種暴富陷阱和(he)龐氏騙局，這兩大情(qing)況是我(wo)們可以重(zhong)點關(guan)注(zhu)的(de)。

防非防詐的細(xi)節其(qi)實是(shi)體現在投資理財和我們業務開(kai)展的方方面面。

我們在實際工作當(dang)中其實也經(jing)常會碰(peng)到，有些時(shi)候(hou)可能(neng)投資(zi)者(zhe)不(bu)太理(li)解，為何需要設置一(yi)些看似麻(ma)煩，又不(bu)太能(neng)夠理(li)解的交易流程或者(zhe)是(shi)相(xiang)關的提示。其實它可能(neng)會存在兩(liang)方面原(yuan)因，就(jiu)經(jing)常我們會聽到兩(liang)個詞，一(yi)個叫銷(xiao)售(shou)適當(dang)性，還有個叫反洗錢。

首先(xian)我們(men)(men)一(yi)定要相信(xin)(xin)、也(ye)要記住，就(jiu)(jiu)是(shi)對(dui)(dui)于合法經營(ying)的(de)(de)經營(ying)單位來(lai)說(shuo)，一(yi)定會(hui)具備完(wan)備健全的(de)(de)內部制度和(he)客戶觸(chu)(chu)達機制，而且它(ta)一(yi)定會(hui)保證觸(chu)(chu)達服務的(de)(de)比(bi)例。就(jiu)(jiu)好比(bi)線(xian)上它(ta)可能會(hui)通過問(wen)卷、短信(xin)(xin)、掛網，掛一(yi)些相關(guan)(guan)的(de)(de)宣(xuan)傳材(cai)料的(de)(de)方式去做一(yi)定的(de)(de)觸(chu)(chu)達，線(xian)下的(de)(de)話有(you)可能會(hui)通過電話這種(zhong)形式去跟投(tou)資者(zhe)核對(dui)(dui)，比(bi)如是(shi)不(bu)是(shi)本人，是(shi)否近期有(you)一(yi)些開(kai)戶交易(yi)的(de)(de)行(xing)為，買產品(pin)之前是(shi)不(bu)是(shi)對(dui)(dui)我們(men)(men)的(de)(de)產品(pin)有(you)足(zu)夠的(de)(de)了解，有(you)沒(mei)有(you)看過它(ta)的(de)(de)一(yi)些法律文件和(he)相關(guan)(guan)的(de)(de)合同(tong)，包括(kuo)有(you)沒(mei)有(you)被推(tui)薦過一(yi)些不(bu)符合我們(men)(men)的(de)(de)風險承(cheng)受能力的(de)(de)產品(pin)，以及在營(ying)銷的(de)(de)過程當中有(you)沒(mei)有(you)被說(shuo)過產品(pin)是(shi)保本保收(shou)益相關(guan)(guan)的(de)(de)提(ti)示(shi)。

尤其對(dui)于一(yi)些高齡(ling)的(de)(de)老年人客戶來說，以及(ji)還有(you)一(yi)些風險等級(ji)相(xiang)對(dui)比(bi)較低的(de)(de)客群，機構可能還會增(zeng)加一(yi)定的(de)(de)回訪比(bi)例(li)。如(ru)果有(you)高風險等級(ji)的(de)(de)產品，那(nei)個(ge)時候可能還會有(you)重點的(de)(de)回訪這種安排(pai)。

這一系(xi)列的(de)動作大家可能看似不太(tai)理解，但這些繁瑣的(de)設置，它更多的(de)是為了謹防(fang)我們(men)投資詐騙的(de)可能性。

第(di)二，其實(shi)(shi)大家可(ke)能日(ri)常過程當中，不定期會收(shou)到一(yi)些(xie)(xie)(xie)防(fang)非防(fang)詐的(de)(de)一(yi)些(xie)(xie)(xie)短信提醒，包括一(yi)些(xie)(xie)(xie)電話的(de)(de)外呼，這些(xie)(xie)(xie)其實(shi)(shi)也是(shi)我們的(de)(de)經(jing)營機構在為(wei)投資者防(fang)范一(yi)些(xie)(xie)(xie)有可(ke)能的(de)(de)投資詐騙(pian)，而進行(xing)了一(yi)些(xie)(xie)(xie)相關的(de)(de)努力和服(fu)務的(de)(de)觸達。

我(wo)們(men)作為資產管理機構日常服務的過程(cheng)當(dang)(dang)中，也碰到過類(lei)似的案例，當(dang)(dang)時(shi)有(you)接到過一個(ge)客(ke)戶，他(ta)向我(wo)們(men)反饋說他(ta)搜索(suo)的我(wo)們(men)的官網(wang)，覺(jue)得有(you)可能并(bing)不(bu)那么安全，他(ta)當(dang)(dang)時(shi)把相關的這個(ge)網(wang)址反饋給(gei)我(wo)們(men)以(yi)后(hou)，最(zui)后(hou)經過我(wo)們(men)的核(he)實(shi)，發現(xian)確實(shi)是一個(ge)假冒的公司的網(wang)站。那這個(ge)時(shi)候我(wo)們(men)就(jiu)會第一時(shi)間(jian)交(jiao)給(gei)專業的IT的同事去跟(gen)進和及時(shi)的處理。

說完服(fu)務層面(mian)的，大家(jia)日常(chang)可能在交易的過程當(dang)中也(ye)經(jing)常(chang)會碰到(dao)，有一些系統保(bao)障層面(mian)的內容，其實(shi)也(ye)是(shi)時(shi)時(shi)刻(ke)刻(ke)在保(bao)護(hu)著我們的賬戶安全。

比如說在我們的(de)(de)(de)(de)開(kai)戶(hu)、健全(quan)、登錄、交(jiao)易這一系列的(de)(de)(de)(de)流程過程當中，其(qi)實(shi)都(dou)有(you)系統(tong)的(de)(de)(de)(de)保障，包括有(you)流程的(de)(de)(de)(de)要(yao)求。看似有(you)些時候(hou)是(shi)(shi)有(you)些繁瑣(suo)，操作上可(ke)能是(shi)(shi)增加了(le)一定的(de)(de)(de)(de)小小的(de)(de)(de)(de)負擔，但是(shi)(shi)實(shi)操上它(ta)其(qi)實(shi)是(shi)(shi)非常具有(you)必要(yao)性的(de)(de)(de)(de)。這些其(qi)實(shi)都(dou)是(shi)(shi)確保客戶(hu)本(ben)人以及保障客戶(hu)賬戶(hu)安全(quan)和信息安全(quan)的(de)(de)(de)(de)很重要(yao)的(de)(de)(de)(de)一個手段。

第三(san)點(dian)，其實(shi)(shi)現在有越來(lai)越多維度驗證客戶真(zhen)實(shi)(shi)信息(xi)，就好比銀行卡健全的(de)方式去核(he)實(shi)(shi)客戶的(de)信息(xi)的(de)幾(ji)大要素，這(zhe)個背后是與銀行系統做掛鉤(gou)的(de)，也(ye)可以更(geng)好的(de)保(bao)障(zhang)真(zhen)實(shi)(shi)信息(xi)核(he)對的(de)安全性。

以上其實是作為(wei)投(tou)資者，我(wo)們(men)可以在投(tou)資理(li)財(cai)的(de)過程當中去(qu)借(jie)鑒和參考的(de)。

對于一家(jia)資產管(guan)理機構來(lai)(lai)說，將“防非(fei)"還(huan)有"防詐(zha)"的(de)普及(ji)以(yi)及(ji)觸(chu)達融入(ru)到我(wo)們日常投(tou)教(jiao)陪伴(ban)的(de)工(gong)作當中(zhong)，融入(ru)到客戶的(de)全生命周期鏈路當中(zhong)，其實也非(fei)常的(de)重(zhong)要。東(dong)方紅是(shi)比較早(zao)系統化的(de)進行投(tou)教(jiao)陪伴(ban)，起步于2015年(nian)，7年(nian)下來(lai)(lai)沉淀了一些經驗、打法(fa)，包括一些線(xian)上線(xian)下的(de)服務的(de)感(gan)受，有兩(liang)點我(wo)自己(ji)是(shi)比較有感(gan)觸(chu)的(de)。

第一(yi)點，就是其實這么多年下來(lai)已經(jing)形成了一(yi)個投(tou)教(jiao)品(pin)牌，叫做(zuo)東(dong)方紅萬里行。

在萬里行的(de)實(shi)施(shi)當(dang)中，我(wo)(wo)們(men)得到了(le)一個很(hen)重(zhong)要的(de)啟(qi)發(fa)，就(jiu)是(shi)我(wo)(wo)們(men)很(hen)多投(tou)教服務的(de)沉淀，它是(shi)需要形成體系化(hua)(hua)和標準(zhun)化(hua)(hua)的(de)，這樣才更容易被沉淀下來，也更容易讓(rang)它形成不斷持續長久(jiu)的(de)投(tou)資陪(pei)伴(ban)的(de)觸(chu)達。

比如(ru)我(wo)們(men)會去開設一些投教的專題，通過專題的這種形式，更好的傳遞我(wo)們(men)的一些投資理念和(he)投教陪伴的相(xiang)關的素(su)材和(he)內容。

再比如(ru)我們把萬(wan)里行投教系列當(dang)(dang)中(zhong)的一(yi)(yi)些內容做一(yi)(yi)個(ge)(ge)細(xi)拆、分解(jie)，把每一(yi)(yi)個(ge)(ge)部(bu)分的知(zhi)識點(dian)全部(bu)都(dou)講透(tou)和(he)吃透(tou)。例(li)如(ru)可(ke)以有一(yi)(yi)些定(ding)投主(zhu)題的、資(zi)產配置(zhi)主(zhu)題的、價值投資(zi)的、長(chang)期投資(zi)的、逆勢布局的、基(ji)金診斷的，包括還會涉及(ji)到一(yi)(yi)些我們投資(zi)理財過程當(dang)(dang)中(zhong)的關鍵(jian)知(zhi)識點(dian)的剖析，就好比說(shuo)波動(dong)、回(hui)撤，這些非常關鍵(jian)的投資(zi)相關知(zhi)識點(dian)。

第二點，我們會(hui)(hui)發現以(yi)投(tou)資者比(bi)(bi)較喜(xi)聞樂見的方式來(lai)做呈現的話，這種效果可(ke)能會(hui)(hui)更好。比(bi)(bi)如說近(jin)幾年來(lai)其實非常流(liu)行，通過(guo)有趣的投(tou)教的短視(shi)頻的方式去呈現。

我們(men)早(zao)些年也(ye)打造過(guo)這(zhe)種系列，可以幫助我們(men)的(de)投資(zi)者去了解最真實的(de)基金經理、基金宣(xuan)傳，包括投資(zi)過(guo)程當中(zhong)可能(neng)會存(cun)在(zai)的(de)一些誤區。此外還有其他的(de)非常多樣化的(de)形(xing)式(shi)，像條漫海報、趣味問答、互動游戲(xi)等(deng)(deng)等(deng)(deng)多形(xing)式(shi)的(de)方式(shi)。

第三(san)點(dian)，也是感(gan)觸(chu)比較(jiao)深(shen)的(de)(de)，整個的(de)(de)防非防詐，包括投教(jiao)陪伴(ban)，它(ta)其實更需要的(de)(de)是貫穿投資者的(de)(de)全生命周期(qi)，這(zhe)樣才(cai)能夠形成常態(tai)化，而(er)且更趨向于人性化的(de)(de)結果。所謂(wei)的(de)(de)投資的(de)(de)全鏈路周期(qi)，就好(hao)比說從一開始的(de)(de)了解、觀(guan)察到開戶(hu)、交易、持倉、贖回，它(ta)是一個全過程(cheng)的(de)(de)覆蓋。

比如(ru)說(shuo)早期的(de)(de)時候，到(dao)(dao)處可(ke)能都(dou)會(hui)有風(feng)(feng)險(xian)提(ti)示(shi)、風(feng)(feng)險(xian)匹配的(de)(de)要求，風(feng)(feng)險(xian)測評的(de)(de)推送，會(hui)在(zai)大家看到(dao)(dao)的(de)(de)直播、路(lu)演、營(ying)銷(xiao)宣傳材料當中都(dou)會(hui)有所體現，時刻(ke)做(zuo)好(hao)科學理財(cai)、理性(xing)投資(zi)的(de)(de)提(ti)示(shi)，幫助投資(zi)者更(geng)清(qing)晰的(de)(de)了解(jie)自己(ji)的(de)(de)投資(zi)訴求。同時，在(zai)我們交(jiao)易(yi)的(de)(de)過程中，也經(jing)常(chang)會(hui)看到(dao)(dao)一些風(feng)(feng)險(xian)防(fang)范，都(dou)是穿(chuan)插(cha)在(zai)全生命周期鏈路(lu)當中的(de)(de)核心環節里的(de)(de)。

其(qi)實服(fu)(fu)務的(de)一(yi)些(xie)細(xi)節(jie)中，也(ye)會有一(yi)些(xie)防(fang)(fang)非防(fang)(fang)詐(zha)和更優質(zhi)的(de)投(tou)教陪(pei)伴(ban)的(de)體(ti)現。比如(ru)客戶(hu)撥打我們的(de)客服(fu)(fu)熱線，如(ru)果關系(xi)到他(ta)要查詢自(zi)己的(de)賬(zhang)(zhang)戶(hu)，或者跟他(ta)賬(zhang)(zhang)戶(hu)信(xin)息(xi)相關聯的(de)一(yi)些(xie)問題的(de)話，我們一(yi)定要啟動三(san)要素核實的(de)流程。比如(ru)說(shuo)我們要確保是投(tou)資者本人來致電，這樣也(ye)能夠(gou)更好(hao)的(de)保證他(ta)的(de)賬(zhang)(zhang)戶(hu)信(xin)息(xi)的(de)安全(quan)性，不(bu)至于被泄露。

其實可(ke)以(yi)說(shuo)，防非防詐(zha)是(shi)我們(men)(men)投(tou)資理財過程當中每時每刻的(de)(de)所需(xu)，投(tou)教陪伴(ban)是(shi)一(yi)(yi)輩(bei)子(zi)的(de)(de)事情，我們(men)(men)也希望與我們(men)(men)的(de)(de)投(tou)資者，與我們(men)(men)的(de)(de)行業伙(huo)伴(ban)們(men)(men)互勉，堅(jian)持一(yi)(yi)直走下去。

此外，本次活(huo)動(dong)現(xian)場，21世紀資(zi)本研究院資(zi)深研究員姜(jiang)詩薔宣(xuan)布(bu)啟動(dong)“向(xiang)非(fei)法證券期貨活(huo)動(dong)說(shuo)不！”系列專欄，以及《中(zhong)國(guo)公募基金投(tou)資(zi)者調查白皮(pi)(pi)書(shu)（2022）》和《中(zhong)國(guo)理(li)財投(tou)資(zi)者調查白皮(pi)(pi)書(shu)（2022）》兩個重磅課題。