21世紀經濟報道記者 王海平 江蘇報道

據人(ren)(ren)行南(nan)京(jing)分行消息(xi)，2021年江蘇全省宣判(pan)洗(xi)錢(qian)案(an)件45起(qi)，同比增長200%，數量再(zai)創新高(gao)。在45起(qi)案(an)件中，1家公司(si)被判(pan)處(chu)罰金刑(xing)，49人(ren)(ren)被判(pan)處(chu)3個月到6年的有(you)期(qi)徒(tu)刑(xing)，其中19人(ren)(ren)被判(pan)處(chu)實(shi)刑(xing)。

值得關注的是，在45起案件中，涉腐洗錢案件達到14起，占比超過3成，達到31%。經多方(fang)共同努力，還(huan)辦理了全省首例貪污(wu)賄(hui)賂(lu)犯罪領域自洗錢案件。

江蘇省監委第八審查調查室副主任胡翔在人行南京分行近期聯合多個部門舉辦的反洗錢發布會上指出，從辦案數據上看，近2年江蘇省紀檢監察機關移送的涉腐洗錢犯罪線索、公檢法機關辦結的涉腐洗錢犯罪案件數均明顯增長，懲治效果逐步顯現。這也是江蘇省監委以公開身份第一次參加反洗錢發布會。

據悉，近期江蘇省追逃部門(men)成(cheng)功(gong)追回外(wai)逃11年的“百名紅通人員”孫(sun)某(mou)，在舉家外(wai)逃前曾將(jiang)其犯(fan)罪所得款項，通過非法渠道轉移至境(jing)外(wai)，是為(wei)一起典型的洗(xi)錢案(an)件。

據21世紀經濟(ji)報(bao)道記者了解，當前，《打擊治(zhi)理(li)洗(xi)(xi)錢(qian)違法犯罪三(san)年行(xing)動計(ji)劃（2022-2024）》（以下簡稱《三(san)年行(xing)動計(ji)劃》）正在(zai)執行(xing)中，人(ren)行(xing)總行(xing)、公(gong)安部(bu)、國家監(jian)察委(wei)員會等11部(bu)門將聯合開展(zhan)打擊治(zhi)理(li)洗(xi)(xi)錢(qian)違法犯罪三(san)年行(xing)動。

建立全省打擊治理洗錢違法犯罪合作機制

從江蘇省(sheng)的(de)貫徹情況(kuang)看，2021年，人(ren)行(xing)系(xi)統(tong)協(xie)助司法(fa)機關開展調查25次，協(xie)助破(po)獲案件(jian)71起，涉案金額300余億元；江蘇各(ge)檢察機關以刑法(fa)191條(tiao)(tiao)規定的(de)洗(xi)錢(qian)罪7類上(shang)游犯(fan)(fan)罪起訴數量(liang)達到3505件(jian)；江蘇各(ge)法(fa)院以刑法(fa)191條(tiao)(tiao)“洗(xi)錢(qian)罪”宣判案件(jian)45起，以刑法(fa)312條(tiao)(tiao)“掩飾、隱(yin)瞞犯(fan)(fan)罪所得(de)、犯(fan)(fan)罪所得(de)收(shou)益罪”一審結案1388起，預防打擊洗(xi)錢(qian)犯(fan)(fan)罪取得(de)顯著成果，有力維護了(le)江蘇省(sheng)金融(rong)秩序的(de)穩定。

人行(xing)南京分行(xing)副(fu)行(xing)長賈(jia)拓對21世紀經濟報道記者表示，江蘇在反(fan)洗(xi)錢(qian)領域取得明顯成(cheng)效，一方(fang)(fang)面在于(yu)建立全省打擊(ji)治理洗(xi)錢(qian)違(wei)法犯罪合(he)作(zuo)(zuo)機(ji)制(zhi)(zhi)，與多個部門會同協(xie)商(shang)辦案(an)(an)，不斷(duan)夯實多方(fang)(fang)合(he)作(zuo)(zuo)機(ji)制(zhi)(zhi)，2021年開(kai)展案(an)(an)件會商(shang)近(jin)百余次；另一方(fang)(fang)面，在于(yu)強(qiang)化金(jin)融機(ji)構反(fan)洗(xi)錢(qian)工作(zuo)(zuo)源頭治理，提高(gao)反(fan)洗(xi)錢(qian)資金(jin)監(jian)測能力(li)和線索移送質量(liang)。

 根(gen)據(ju)人行總行反洗錢局《法人金融(rong)機構洗錢和(he)(he)恐怖(bu)融(rong)資風險自評估(gu)指引(yin)》工(gong)作要求，人行南京(jing)分行制定細(xi)化的方案，引(yin)導金融(rong)機構綜合考慮客戶、地域(yu)、產品和(he)(he)渠道(dao)等維度，設計(ji)符合自身實際的洗錢風險評估(gu)指標，有效識別面臨(lin)的洗錢風險點和(he)(he)薄弱環(huan)節。

截(jie)至2021年底，江(jiang)蘇全省已有(you)107家(jia)金(jin)融機構完成洗錢風險自評估工(gong)作，評估出(chu)洗錢高風險業務及產品(pin)143項。

人行由此不斷(duan)督導金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構完(wan)善反洗錢內部控(kong)制(zhi)機(ji)制(zhi)，不斷(duan)完(wan)善內控(kong)體系建設和業務流程設計(ji)(ji)，進一步(bu)夯實“事(shi)前(qian)-事(shi)中(zhong)-事(shi)后”的全鏈條洗錢風險管控(kong)體系。2021年，江蘇全省各級金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構新建以(yi)及修訂完(wan)善內控(kong)制(zhi)度(du)共計(ji)(ji)1756項。

內部風控體系的完(wan)善，使得江(jiang)蘇各級銀行在2021年(nian)完(wan)成了(le)對(dui)身(shen)份存疑或(huo)風險較高(gao)的76萬客(ke)戶拒絕準入，對(dui)60.3萬客(ke)戶采取強化盡職調查后(hou)限(xian)制業務辦理(li)權(quan)限(xian)，發揮防范洗錢(qian)風險第一道(dao)防線(xian)作用。

具體看，2021年江蘇全(quan)省銀行業金融(rong)機構共開(kai)發反洗錢監測規(gui)則2174條，監測模型297個，同增12.28%和6.45%。其(qi)中(zhong)，累計預(yu)警異(yi)常交(jiao)易(yi)約(yue)236萬份(fen)，較(jiao)2020年提高(gao)19.03個百分點，經人工分析(xi)和研判(pan)后，上報(bao)可疑交(jiao)易(yi)報(bao)告約(yue)13.5萬份(fen)，較(jiao)去年提高(gao)63.59個百分點。

此外，2021年(nian)監管(guan)(guan)部門通(tong)過持續從(cong)嚴的反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)監管(guan)(guan)進(jin)一步夯實了金融機(ji)構反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)責任，共(gong)對江蘇的18家(jia)金融機(ji)構和27名個人(ren)違反(fan)(fan)反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)法律法規的行為給予了行政處罰，分別處以1515.8萬元和88.48萬元罰款。

畫像：貪腐者如何洗錢

 在(zai)江蘇(su)省2021年宣判的反洗錢案(an)件中(zhong)，不僅數量上再次(ci)成長200%，與(yu)2020年相比，亦出(chu)現(xian)了新(xin)的變化。

人行南京分行副行長賈拓指出(chu)，與(yu)2020年相比，上游犯(fan)罪為(wei)破壞金融管理秩序犯(fan)罪、貪污賄(hui)賂犯(fan)罪、毒(du)品類(lei)犯(fan)罪的(de)洗(xi)錢(qian)案(an)件數量增(zeng)幅明顯，同(tong)時新增(zeng)了走私類(lei)洗(xi)錢(qian)罪宣(xuan)判案(an)例。

到目(mu)前為(wei)止(zhi)，在洗(xi)錢罪(zui)(zui)七類上游(you)犯罪(zui)(zui)中，除了黑社會性質組織犯罪(zui)(zui)和(he)恐怖活動(dong)犯罪(zui)(zui)，其他(ta)五類上游(you)犯罪(zui)(zui)在江蘇省均(jun)有洗(xi)錢罪(zui)(zui)宣(xuan)判案例，更多協助(zhu)上游(you)犯罪(zui)(zui)清洗(xi)違法所得(de)的洗(xi)錢類型(xing)被納入打擊視野(ye)。

從洗錢上游犯(fan)罪(zui)類型來看，45起(qi)洗錢罪(zui)宣判(pan)案件(jian)中，上游犯(fan)罪(zui)為破壞金融管理秩序(xu)犯(fan)罪(zui)數量最多為16起(qi)，占(zhan)比35.56%，包(bao)括14起(qi)非法(fa)吸收公眾存款洗錢案件(jian)，1起(qi)騙(pian)取(qu)貸(dai)款洗錢案件(jian)以及1起(qi)違法(fa)發(fa)放貸(dai)款洗錢案件(jian)。

而貪污賄賂犯罪14起，占比31.11%，主要包括6起國企工作人員貪污犯罪洗錢案件、7起國家公務員貪污犯罪洗錢案件、1起事業單位人員貪污犯罪洗錢案件。

 從(cong)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)涉案(an)(an)主體來看，2021年(nian)宣判的45起(qi)(qi)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)中，42起(qi)(qi)為他洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)，3起(qi)(qi)為自洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)。他洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)中，上游犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)主體獲取非法所得后，主要通(tong)過(guo)近親屬或朋友(you)(you)等清(qing)洗(xi)(xi)(xi)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)所得。其中有20起(qi)(qi)案(an)(an)件上游犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)行為人通(tong)過(guo)朋友(you)(you)洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)，占比47.62%；17起(qi)(qi)案(an)(an)件通(tong)過(guo)親屬洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)，占比40.48%；還有5起(qi)(qi)案(an)(an)件上游犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)行為人通(tong)過(guo)單位下屬洗(xi)(xi)(xi)錢(qian)(qian)，占比11.90%。

3起自洗錢案件中，有2起上游犯罪為貪污賄賂犯罪。其中，南京紀某貪污自洗錢案中，某國有企業綜合辦公室原副經理紀某將貪污所得轉移到關系人“惠薪服”平臺的賬戶中，屬于《刑法》191條規定的“通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金”情形；徐州苑某貪污賄賂自洗錢案件中，徐州某局原副局長苑某將貪(tan)污(wu)受賄(hui)所得現金(jin)交由朋(peng)友于(yu)某保管，用于(yu)購買房產(chan)及(ji)(ji)理財，屬(shu)于(yu)《刑法(fa)》第(di)191條規定的“以(yi)其他方法(fa)掩飾、隱(yin)瞞犯罪(zui)所得及(ji)(ji)其收(shou)益的來(lai)源和(he)性質”情(qing)形(xing)。

另有，毒品類(lei)犯罪6起(qi)(qi)（占比(bi)13.33%）、金(jin)融詐騙(pian)犯罪5起(qi)(qi)（占比(bi)11.11%，含3起(qi)(qi)集資(zi)詐騙(pian)洗(xi)錢(qian)案件以及(ji)2起(qi)(qi)貸款詐騙(pian)洗(xi)錢(qian)案件）、走(zou)私(si)犯罪4起(qi)(qi)（占比(bi)8.89%，主要(yao)包(bao)括(kuo)走(zou)私(si)香煙(yan)、走(zou)私(si)白糖以及(ji)走(zou)私(si)成(cheng)品油(you)等。）

從洗錢犯罪手法來看，45起洗錢罪宣判案件涉及洗錢手法，主要是通過他人的銀行、支付寶、微信或其他第三方支付平臺賬戶劃轉資金，幫助購買理財產品或房產，通過公司賬戶“咨詢費”方式轉移資金，代持房產及股份，幫助將非法所得物品變賣成現金，為走私物品提供卸貨碼頭等方式。其中，最常見的洗錢手法為通過他人的銀行卡進行轉賬，占比51.11%。

如，在常州袁某貪腐洗錢案中，袁某通過其擔任法定代表人并實際控制某公司賬戶，以“貨款”“咨詢費”的名義收受并轉移其丈夫收受的受賄款，構成洗錢；在泰州朱某洗錢案中，朱某幫助申某將貪污所得20箱茅臺酒及50張提酒卡變賣為現金，幫助清洗犯罪所得；在宿遷楊某貪腐洗錢案中，楊某(mou)通過購買并代(dai)(dai)持房地產(chan)、代(dai)(dai)持公司股權等方式為(wei)蔡某(mou)掩(yan)飾、隱瞞貪污(wu)賄(hui)賂犯(fan)罪所得贓款(kuan)。

賈拓指出，貪(tan)污類洗(xi)錢(qian)犯罪為貪(tan)腐(fu)行(xing)(xing)為提供了利益轉移通道，2022年至今宣判的(de)貪(tan)污類洗(xi)錢(qian)案件洗(xi)錢(qian)金(jin)(jin)額達到1500余萬元，其中不斷翻新(xin)的(de)洗(xi)錢(qian)手法，給人(ren)行(xing)(xing)資金(jin)(jin)監測及司法機關查辦案件帶來了新(xin)的(de)挑戰。

反腐：注意收集固定洗錢犯罪的事實證據

腐(fu)敗(bai)犯罪與洗錢犯罪密切相關，貪腐(fu)案件多(duo)多(duo)少少都會牽扯(che)到洗錢，中央紀委國家(jia)監委多(duo)次明確提出要加(jia)大對涉腐(fu)洗錢行為的打(da)擊(ji)力度。

江(jiang)蘇省監察委員(yuan)會(hui)第八審查調查室胡翔副主任指出，江(jiang)蘇省紀委監委在查處貪污賄賂等(deng)職務犯罪工作中，將進一步加(jia)大對涉腐洗(xi)(xi)錢犯罪的(de)打擊力度(du)，已(yi)將反洗(xi)(xi)錢作為推動全面從嚴治黨(dang)向縱深發展(zhan)，推進黨(dang)風廉政建設和反腐敗(bai)斗爭高質量發展(zhan)的(de)重要抓手。

2021年，江蘇全省(sheng)共查(cha)(cha)處涉腐(fu)洗錢案件14起，懲治效果(guo)逐步顯現。胡翔(xiang)認為(wei)，各級(ji)紀檢監察機關用好洗錢罪相(xiang)關條款，既調(diao)查(cha)(cha)貪腐(fu)犯罪行為(wei)，又會同公(gong)安(an)機關調(diao)查(cha)(cha)其中存在(zai)的(de)洗錢犯罪行為(wei)。

紀檢(jian)監察機關的(de)加(jia)(jia)入，極大(da)提(ti)升了反(fan)洗錢(qian)工作的(de)高度，為反(fan)腐案件增加(jia)(jia)了新的(de)內(nei)涵，更為有關案件的(de)辦理提(ti)供了契機。

胡翔指出，2022年，將在紀檢監察系統內指導市、縣（市、區）監委在履行監督、調查、處置職責過程中，注意收集固定監察對象、特定關系人及其他涉案人員涉嫌洗錢犯罪的事實證據，及時向相關職能部門移送洗錢犯罪問題線索，協調相關單位啟動反洗錢調查。

同時(shi)，對(dui)外(wai)逃腐敗(bai)分子境內外(wai)涉案資產應凍(dong)盡(jin)凍(dong)、應收盡(jin)收，并(bing)推(tui)動加大對(dui)通過地下錢莊和港(gang)澳地區向(xiang)外(wai)轉(zhuan)移贓款(kuan)行(xing)為的打(da)擊(ji)力度，對(dui)地下錢莊經營者和交易對(dui)手(shou)進(jin)行(xing)雙向(xiang)打(da)擊(ji)，堅決斬斷利益鏈(lian)條，不斷提高懲治腐敗(bai)的效能(neng)。