21世紀經濟報道記者 楊夢雪 上海報道  

3月中旬，蘇州電銷貸款中介巨頭“中企企祥”被警方“一鍋端”的消息傳出。21世紀經濟報道記者多方核實了這一消息。此外，據記者了解，上海警方此次以涉嫌詐騙罪的名義查封了蘇州2家、無錫1家貸款中介公司，均為中企企祥(xiang)（蘇州）科技(ji)有(you)限(xian)公司及其關聯公司。其中，職場位于蘇州工(gong)業園(yuan)區太(tai)平金融大(da)廈的中企企祥(xiang)總部，員工(gong)規模或(huo)達(da)上千(qian)人。

多位知情人士對記者分析，中企企祥業務范圍較廣，根據管轄原則，此次事件中上海警方“跨省查封”或與有受害人在上海報警有關。而此次抓捕中，中企企祥涉案人數達數百位之多。某知情人士對記者表示，無錫(xi)最初100多(duo)人涉案，目(mu)前公司高(gao)層仍被羈(ji)押；蘇(su)州(zhou)最初涉及600多(duo)人，后來普通(tong)員(yuan)工陸續(xu)取保候(hou)審(shen)。

此外，記者(zhe)了解到多地此前(qian)已(yi)陸續清退(tui)此類(lei)貸款中(zhong)介機構，上海、湖(hu)北等多地也曾發文(wen)警示風(feng)險、整(zheng)治不法機構。

多個貸款中介被查封 

中企(qi)企(qi)祥官(guan)網(wang)目前已(yi)無(wu)法打開。其此前的一(yi)則官(guan)方介紹顯示，中企(qi)企(qi)祥（蘇州）科技有限(xian)公司成(cheng)立于2021年，總部位于蘇州自貿區金融核心(xin)CBD ，是一(yi)家貸款(kuan)咨詢(xun)服務平臺，以個人信(xin)用貸款(kuan)、企(qi)業信(xin)用貸款(kuan)、抵押(ya)貸款(kuan)為三(san)大核心(xin)支柱產品。

在當地貸款中介行業(ye)內，很多人出自(zi)中企企祥。

“基(ji)本園區做(zuo)企(qi)業貸款的(de)(de)多多少少都是這個公司出來的(de)(de)。他們不(bu)說是蘇州第一吧，工業園區第一是可(ke)以算得上的(de)(de)。”某知情人士對記者表(biao)示。

中企企祥此次被查封同樣引起當地同行的關注。蘇州另一(yi)貸款中(zhong)介員工(gong)對記者表示，受(shou)此影響，其所在的(de)公司也停(ting)工(gong)幾(ji)天，本周(zhou)一已正常上班。

在此之前，去年8月上海警方還曾查封蘇州另一貸款中介機構“中槿仕佳”，其職場直至去年10月左右才解封清退。另一位知情人士直言，“中槿仕佳一幫管理人的業務模式是從今年被抓的中企企祥公司學習來的”。據悉，中槿仕佳高管(guan)目前因涉嫌(xian)詐(zha)騙被(bei)逮(dai)捕，一(yi)般(ban)業務(wu)員在檢(jian)察院審查階段認罪不(bu)起訴。

此前亦(yi)有(you)傳聞(wen)稱中企(qi)(qi)企(qi)(qi)祥(xiang)總(zong)(zong)部或將搬離蘇州。有(you)知情人(ren)士對記(ji)者(zhe)(zhe)透(tou)露，其(qi)此次被封(feng)的職場(chang)本應在(zai)(zai)6月(yue)份到期，“沒(mei)想(xiang)到還(huan)沒(mei)到續租就(jiu)被抓了”。另據記(ji)者(zhe)(zhe)了解，中企(qi)(qi)企(qi)(qi)祥(xiang)總(zong)(zong)部職場(chang)所在(zai)(zai)的寫字樓也早(zao)已有(you)意清退這類機(ji)構，從去年起已經不再接納除(chu)基金(jin)證券保險等(deng)正(zheng)規持牌機(ji)構之外的所謂“金(jin)融機(ji)構”。

多地整治不法機構

除(chu)了近(jin)期中企企祥3個公司被警方查(cha)封，記(ji)者還(huan)了解到多(duo)地此(ci)前已陸續清退此(ci)類貸款中介(jie)機構。

僅以此次涉及的(de)蘇州工(gong)業園(yuan)(yuan)區為例(li)，其對(dui)于此類貸款(kuan)中介或助貸機構的(de)清退早已開始(shi)。上(shang)述知情(qing)人士(shi)對(dui)記者表(biao)示，在(zai)去(qu)年國慶之后(hou)到年末，蘇州工(gong)業園(yuan)(yuan)區即曾對(dui)此類貸款(kuan)中介公(gong)(gong)司有(you)過一輪清理，有(you)貸款(kuan)中介公(gong)(gong)司“7月(yue)剛找好辦(ban)公(gong)(gong)場地(di)，12月(yue)份警方就在(zai)他們公(gong)(gong)司門(men)口不讓辦(ban)公(gong)(gong)了”。

此前，上(shang)海(hai)、湖北等(deng)地(di)監(jian)管(guan)(guan)部門(men)也曾陸續就(jiu)此發(fa)文。其中(zhong)，國家金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)督管(guan)(guan)理總(zong)局(ju)湖北監(jian)管(guan)(guan)局(ju)3月(yue)連發(fa)兩則風險提示(shi)，提醒(xing)廣大消費者(zhe)警惕冒充銀行員(yuan)工實施詐騙、謹(jin)慎選(xuan)擇合(he)適(shi)的金(jin)(jin)融(rong)(rong)產(chan)品(pin)等(deng)。國家金(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)管(guan)(guan)總(zong)局(ju)上(shang)海(hai)監(jian)管(guan)(guan)局(ju)等(deng)八(ba)部門(men)2023年12月(yue)發(fa)布《關于防范不法(fa)(fa)貸款(kuan)中(zhong)介風險 規(gui)范金(jin)(jin)融(rong)(rong)營(ying)銷行為的公告》，提醒(xing)市(shi)民警惕不法(fa)(fa)貸款(kuan)中(zhong)介嚴重危害，同時表示(shi)依法(fa)(fa)懲(cheng)治違法(fa)(fa)犯罪(zui)行為、規(gui)范金(jin)(jin)融(rong)(rong)營(ying)銷活(huo)動等(deng)。

國家(jia)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)管總局上(shang)海監(jian)管局在上(shang)述公告中(zhong)(zhong)提及，2023年以來其推進不法(fa)(fa)(fa)貸款(kuan)中(zhong)(zhong)介(jie)專項治(zhi)理行(xing)動，加強行(xing)刑(xing)銜(xian)接，聯(lian)動公安檢察法(fa)(fa)(fa)院等機關(guan)推進刑(xing)事打擊(ji)，嚴厲查處(chu)不法(fa)(fa)(fa)貸款(kuan)中(zhong)(zhong)介(jie)實施(shi)或參與的貸款(kuan)詐(zha)騙、信(xin)(xin)用卡詐(zha)騙、非(fei)法(fa)(fa)(fa)經營、套路(lu)詐(zha)騙等各類信(xin)(xin)貸領域違(wei)法(fa)(fa)(fa)犯(fan)罪，維護金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構資(zi)金(jin)(jin)(jin)安全和人(ren)民群(qun)眾合(he)法(fa)(fa)(fa)權益，有(you)力保障金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)秩序穩定。上(shang)海地區(qu)累計(ji)偵破信(xin)(xin)貸領域經濟(ji)犯(fan)罪案件200余(yu)(yu)起，搗毀各類犯(fan)罪團伙100余(yu)(yu)個，挽回經濟(ji)損失1.15余(yu)(yu)億元。下一(yi)步，金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)監(jian)管部門、市場監(jian)管部門、公安檢察法(fa)(fa)(fa)院等司(si)法(fa)(fa)(fa)機關(guan)將繼續完善專項協作機制，開展聯(lian)合(he)整治(zhi)，依法(fa)(fa)(fa)查處(chu)不法(fa)(fa)(fa)貸款(kuan)中(zhong)(zhong)介(jie)組織(zhi)或個人(ren)的違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規(gui)活動等。