21世紀經濟報道記者 曹媛 深圳報道
長期深陷“龐(pang)氏騙局”詬病的(de)鼎益豐(feng)，在監管部門兩次風(feng)險提示后，近日(ri)因(yin)自稱開展“數(shu)字(zi)期權”而受到關注。
1月16日上午(wu)，21世紀(ji)經濟報道記(ji)者實探鼎益(yi)豐(feng)國(guo)際資產管理集團（簡稱“鼎益(yi)豐(feng)”）位于深圳福田區的辦公(gong)樓。
“公司確實現在是(shi)‘干鍋’了，沒錢了，等中東的(de)合作(zuo)順利推進后，第一批(pi)錢會(hui)在今年(nian)（2024年(nian)）9月份給大家。”在現場，鼎益豐(feng)一位(wei)李姓工作(zuo)人員如是(shi)表示。
此前2023年，深圳市(shi)防范和處置(zhi)非法(fa)集資工(gong)作專班辦公(gong)室已經兩次對鼎(ding)益豐(feng)(feng)相關(guan)(guan)(guan)業務(wu)進行(xing)過風(feng)險(xian)提示，“以(yi)‘禪意投(tou)資法(fa)’等吸(xi)引投(tou)資人認購‘鼎(ding)益豐(feng)(feng)’關(guan)(guan)(guan)聯主體的‘原始(shi)股權’或(huo)‘期權’，存在非法(fa)集資風(feng)險(xian)。目前，相關(guan)(guan)(guan)投(tou)資活動已出(chu)現‘返利(li)延期’‘合同到期未退款’‘難以(yi)兌(dui)付’等情況。”
多位鼎益豐投資人告訴記者，從2023年8月開始，鼎益豐已經出現了兌付危機，本金和利息難以兌付。正值(zhi)此(ci)時(shi)，鼎益(yi)豐開始推行所(suo)謂的“數字期權”轉型，部分投資者(zhe)認為(wei)這像是穩住他們(men)的“緩兵之計(ji)”。2024年1月(yue)10日，鼎益(yi)豐發布公告稱“所(suo)有投資者(zhe)自(zi)2024年1月(yue)10日起到2024年9月(yue)10日止一律(lv)不能退(tui)出(chu)，封閉八個(ge)月(yue)。”
值(zhi)得注意的是，鼎(ding)益(yi)豐(feng)發布上述公(gong)告時，同日亦(yi)宣布非(fei)執行董事及投(tou)資者關系委員(yuan)會(hui)成(cheng)員(yuan)梁家輝(hui)，已辭去公(gong)司所(suo)有(you)職務，當日起生效。受(shou)市(shi)場消息影(ying)響，香港上市(shi)公(gong)司“鼎(ding)益(yi)豐(feng)控股(gu)”（0612.HK）當日股(gu)價(jia)持(chi)續(xu)跳水。
此(ci)外，據媒體報道(dao)，自(zi)2023年9月開始，鼎益豐控股(gu)部分(fen)自(zi)然人股(gu)東如(ru)梁(liang)家(jia)輝、荊思(si)(si)源(yuan)(yuan)及(ji)王夢濤均(jun)陸續出(chu)(chu)售(shou)持股(gu)，其中梁(liang)家(jia)輝出(chu)(chu)售(shou)150萬(wan)股(gu)、荊思(si)(si)源(yuan)(yuan)出(chu)(chu)售(shou)160萬(wan)股(gu)，王夢濤出(chu)(chu)售(shou)83.2萬(wan)股(gu)。
1月17日，鼎益(yi)豐控(kong)股(0612.HK)早盤一(yi)度跌近27%。某鼎益(yi)豐投資(zi)者(zhe)告(gao)訴記者(zhe)，“我買了(le)600萬(wan)鼎益(yi)豐的股票現在陸(lu)續(xu)都虧光了(le)。”
鼎益豐位于深圳的某辦公場所，投資人告訴記者以前這里坐的全是工作人員（記者拍攝）
難以兌付：高管攜款潛逃，投資人憤而維權
1月(yue)16日，21世(shi)紀(ji)經濟報(bao)道記(ji)者來到鼎益(yi)豐位于深圳福(fu)田區的(de)辦公樓(lou)下時，已有數十人聚集在樓(lou)下維權。路邊掛著(zhu)“珍惜(xi)一(yi)生血(xue)汗，遠(yuan)離(li)非法集資(zi)“的(de)橫幅，大廈一(yi)樓(lou)大堂顯眼處也擺放著(zhu)“警惕(ti)高息誘惑，遠(yuan)離(li)非法集資(zi)”的(de)海報(bao)，鼎益(yi)豐所處樓(lou)層的(de)墻壁(bi)也張貼著(zhu)報(bao)警電話。
投(tou)(tou)資(zi)人(ren)王麗（化名）告(gao)訴記者，她從2023年(nian)8月(yue)開始就已(yi)經(jing)再(zai)沒收到過分紅，“我投(tou)(tou)資(zi)鼎益豐已(yi)經(jing)有8年(nian)了，今天就是來咨(zi)詢(xun)情況(kuang)。但我還是來太晚了，投(tou)(tou)資(zi)人(ren)來這邊要錢已(yi)經(jing)持續很久了。”
另一(yi)位投(tou)資(zi)人李(li)旭(xu)（化名）也向記者表示，他一(yi)開始接觸(chu)鼎益豐只(zhi)投(tou)了(le)10萬(wan)元，嘗到了(le)“甜頭”后(hou)決定跟進(jin)(jin)，2022年10月他又在(zai)鼎益豐投(tou)資(zi)了(le)10萬(wan)元進(jin)(jin)行(xing)所謂的“股權投(tou)資(zi)”，銷售(shou)經理承(cheng)諾(nuo)年化收(shou)益率是(shi)(shi)36%，本(ben)(ben)應(ying)在(zai)2023年10月到期兌(dui)付(fu)本(ben)(ben)息(xi)，但目前還未兌(dui)付(fu)。李(li)旭(xu)目前的訴(su)求是(shi)(shi)，“我(wo)現在(zai)只(zhi)想把本(ben)(ben)金要(yao)回來，利(li)息(xi)我(wo)都不要(yao)了(le)！”
記者(zhe)來到(dao)(dao)鼎益(yi)(yi)豐所(suo)在(zai)樓層，因為(wei)找不(bu)到(dao)(dao)公(gong)司相(xiang)關(guan)領導(dao)，十幾位投資(zi)(zi)人(ren)正圍著上述鼎益(yi)(yi)豐工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)“討(tao)要說法”，現(xian)場來維權的投資(zi)(zi)人(ren)投資(zi)(zi)額度從幾萬(wan)元到(dao)(dao)上千萬(wan)元不(bu)等(deng)，大多是抵押車(che)、房進行投資(zi)(zi)的投資(zi)(zi)人(ren)。該(gai)李姓工(gong)作(zuo)人(ren)員(yuan)表(biao)示，“目前公(gong)司已經‘干鍋’了（沒(mei)錢了），牽扯(che)到(dao)(dao)50多萬(wan)投資(zi)(zi)者(zhe)，資(zi)(zi)金規模超1300億元，我也在(zai)里面投了200萬(wan)。”
多位投(tou)(tou)資(zi)人(ren)和李姓工作人(ren)員(yuan)在現場(chang)指稱，鼎益(yi)(yi)豐(feng)資(zi)金鏈(lian)斷(duan)裂，一是鼎益(yi)(yi)豐(feng)高(gao)管(guan)馬小秋卷(juan)錢(qian)跑(pao)路；二(er)是投(tou)(tou)資(zi)人(ren)聽聞高(gao)管(guan)攜款(kuan)跑(pao)路，紛紛討要本金利息，導致鼎益(yi)(yi)豐(feng)出(chu)現“擠兌”。但(dan)這些(xie)說法尚未得(de)到(dao)監管(guan)和官(guan)方確認。
隋(sui)廣義(yi)和(he)馬(ma)小(xiao)(xiao)秋(qiu)都是鼎(ding)(ding)益(yi)(yi)豐的(de)核心人物和(he)管(guan)理(li)層，二人2011年(nian)(nian)共同創立了鼎(ding)(ding)益(yi)(yi)豐集團(tuan)，隋(sui)廣義(yi)出(chu)(chu)任(ren)董事局主席，馬(ma)小(xiao)(xiao)秋(qiu)擔任(ren)總裁，馬(ma)小(xiao)(xiao)秋(qiu)還在(zai)多個鼎(ding)(ding)益(yi)(yi)豐相關公司中擔任(ren)要職。而據媒體報道(dao)，在(zai)2023年(nian)(nian)年(nian)(nian)中已出(chu)(chu)現“隋(sui)馬(ma)不(bu)合” 的(de)傳(chuan)聞。
鼎(ding)益(yi)豐李姓工作人(ren)員表示(shi)，“馬小秋此(ci)前主管鼎(ding)益(yi)豐的第二、第三投資部(bu)(bu)門(men)（其內部(bu)(bu)稱‘二部(bu)(bu)’‘三部(bu)(bu)’），馬小秋上個月攜(xie)款(kuan)跑路偷渡美國被警方羈押，目前狀(zhuang)態是取保候(hou)審。此(ci)次攜(xie)款(kuan)潛逃‘掏空(kong)’了鼎(ding)益(yi)豐二、三部(bu)(bu)門(men)的‘家底(di)’，導致(zhi)屬于這兩個部(bu)(bu)門(men)投資人(ren)的本(ben)金、利息難以兌付，其他部(bu)(bu)門(men)也受到牽連。”
某屬于鼎益(yi)豐第(di)七投資(zi)(zi)部(bu)的投資(zi)(zi)人(ren)(ren)(ren)告訴記(ji)者(zhe)，“我(wo)是(shi)通過親戚投資(zi)(zi)的鼎益(yi)豐，沒有直接(jie)聯系銷(xiao)售(shou)人(ren)(ren)(ren)員，目(mu)(mu)前(qian)(qian)找不到(dao)和我(wo)們(men)對(dui)接(jie)的七部(bu)銷(xiao)售(shou)經理(li)，聽說七部(bu)也解散了(le)。”此外(wai)，諸多投資(zi)(zi)人(ren)(ren)(ren)告訴記(ji)者(zhe)自己(ji)(ji)的銷(xiao)售(shou)經理(li)已(yi)經聯系不上了(le)，“我(wo)的銷(xiao)售(shou)經理(li)說自己(ji)(ji)目(mu)(mu)前(qian)(qian)在封閉培訓，每次問(wen)都很敷(fu)衍或者(zhe)不回復(fu)我(wo)。”投資(zi)(zi)人(ren)(ren)(ren)李(li)旭(xu)告訴記(ji)者(zhe)。
在鼎益豐的(de)(de)維權(quan)現場(chang)，內部(bu)工(gong)作人員(yuan)引導(dao)前來(lai)維權(quan)的(de)(de)投(tou)(tou)資人將矛頭(tou)指(zhi)向(xiang)馬小(xiao)秋，此(ci)外還(huan)將矛頭(tou)指(zhi)向(xiang)其他(ta)“情緒激(ji)動” 的(de)(de)維權(quan)投(tou)(tou)資者，“公(gong)司現在拿不(bu)出(chu)錢給(gei)你們，很(hen)大原(yuan)因也是(shi)之前好多(duo)人‘撒潑打(da)滾’來(lai)要錢。”
鼎(ding)益(yi)豐工作(zuo)(zuo)人(ren)員在(zai)現場稱，“隋主(zhu)席正在(zai)給(gei)大家找(zhao)‘接盤俠’，大家這樣鬧會嚇走中東的合作(zuo)(zuo)伙(huo)伴(ban)，到時候(hou)真的暴雷(lei)了誰(shui)都(dou)拿不到錢。”
鼎益豐深圳辦公場所樓下橫幅（記者拍攝）
“緩兵之計”？中東注資轉型“數字期權”
正值資金鏈斷裂危機之時，鼎益豐(feng)推行(xing)所謂的“數字期權”轉(zhuan)型。
2024年(nian)(nian)1月(yue)10日(ri)，鼎益豐發(fa)布一(yi)(yi)則公(gong)告(gao)，公(gong)告(gao)標題赫然寫著(zhu)“全體(ti)投資(zi)(zi)者重大利好通知(zhi)”。公(gong)告(gao)對投資(zi)(zi)者提出(chu)三(san)大要求：一(yi)(yi)是所(suo)有(you)投資(zi)(zi)者自(zi)2024年(nian)(nian)1月(yue)10日(ri)起到(dao)2024年(nian)(nian)9月(yue)10日(ri)止一(yi)(yi)律(lv)不能退出(chu)，封閉(bi)八個月(yue)，因為(wei)上市統計股權需要固(gu)定，不可股數變動，封閉(bi)期滿有(you)不愿上市者到(dao)期一(yi)(yi)律(lv)退出(chu)；二(er)是2024年(nian)(nian)2月(yue)1日(ri)起所(suo)有(you)分(fen)紅(hong)一(yi)(yi)律(lv)按(an)每月(yue)0.5%進行(xing)，按(an)季度分(fen)紅(hong)，一(yi)(yi)年(nian)(nian)分(fen)紅(hong)四次(ci)；三(san)是對于所(suo)有(you)上市投資(zi)(zi)者，一(yi)(yi)律(lv)簽署(shu)保底資(zi)(zi)產管理合(he)同書，滿10年(nian)(nian)者資(zi)(zi)產保底增值20倍(bei)。
部分(fen)投(tou)資(zi)者認(ren)為“數字期權”轉型是鼎益豐為了穩住他們(men)的“緩兵之計”。鼎益豐工(gong)(gong)作人員(yuan)(yuan)在現場稱(cheng)，“和中東的數字期權合作順利(li)的話，2024年9月第(di)一批(pi)資(zi)金就會到(dao)(dao)賬，就會給大家繼續分(fen)紅(hong)。”目(mu)前鼎益豐大部分(fen)工(gong)(gong)作人員(yuan)(yuan)也以9個月為期限向投(tou)資(zi)者承諾，呼吁投(tou)資(zi)者堅持到(dao)(dao)集團轉型成功。
北京澤亨律(lv)(lv)師事(shi)務所律(lv)(lv)師馮志遠告(gao)訴(su)記者(zhe)，“所謂(wei)的(de)數(shu)字期(qi)(qi)權(quan)是(shi)最近比較流(liu)行的(de)說法(fa)，公(gong)司基于業務之需將賬戶凍(dong)結后不再還(huan)本付息(xi)，把相(xiang)關業務活動轉變為數(shu)字期(qi)(qi)權(quan)，同時告(gao)知未來繼續給投資人支付本息(xi)，如果在將來被認定構(gou)成違法(fa)犯罪的(de)情(qing)況下(xia)，這種以數(shu)字期(qi)(qi)權(quan)名義凍(dong)結賬戶的(de)行為就有可能是(shi)換(huan)湯(tang)不換(huan)藥(yao)，實質(zhi)上仍是(shi)‘非法(fa)集資’。它(ta)其實就是(shi)為了拖(tuo)延時間讓客戶繼續相(xiang)信公(gong)司有能力還(huan)本付息(xi)，一(yi)旦資金鏈斷裂，就面臨新的(de)無(wu)法(fa)兌(dui)付的(de)困境(jing)。”
“數字(zi)期(qi)權”轉型(xing)到底是什么？上(shang)述公告顯示，“鼎益豐(feng)(feng)國(guo)際(ji)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管理集團正式(shi)申請在(zai)國(guo)際(ji)數字(zi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)交(jiao)易(yi)所(suo)上(shang)市，以鼎益豐(feng)(feng)國(guo)際(ji)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)作(zuo)為底層資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)進行錨定(ding)。按著資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)估值(zhi)在(zai)國(guo)際(ji)數字(zi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)交(jiao)易(yi)所(suo)發(fa)行等值(zhi)的‘數字(zi)期(qi)權’進行全(quan)球交(jiao)易(yi)。”
1月16日下午，記者參(can)加了鼎益(yi)豐(feng)(feng)內部(bu)的一場投資者沙(sha)龍，“公(gong)司人事變動和大(da)環境影響，導致鼎益(yi)豐(feng)(feng)出(chu)現困難(nan)，目前轉(zhuan)型(xing)是我們唯一的路。”一鼎益(yi)豐(feng)(feng)男性工作人員(yuan)在沙(sha)龍上為投資者講解鼎益(yi)豐(feng)(feng)的“數字期權”轉(zhuan)型(xing)之路。
該工作(zuo)人(ren)員聲稱，“目前鼎(ding)益豐(feng)已具備(bei)‘數字(zi)期權(quan)(quan)’轉(zhuan)型的(de)條件，一(yi)是隋(sui)主(zhu)席榮(rong)升亞(ya)洲華僑(qiao)銀行副(fu)行長兼(jian)國際投行部總(zong)裁(cai)，因此具備(bei)了開(kai)展數字(zi)期權(quan)(quan)等業(ye)務的(de)資質；二是中東(dong)某財團將為鼎(ding)益豐(feng)注資300億美元，合作(zuo)‘數字(zi)期權(quan)(quan)’，他們(men)看(kan)重了我們(men)的(de)長白山文旅(lv)等資產、五家上市公司、50萬投資人(ren)以及隋(sui)主(zhu)席的(de)價(jia)值。”
根據(ju)鼎益(yi)豐某銷售人員向記者提供(gong)的(de)截圖，鼎益(yi)豐所謂的(de)“亞洲華(hua)僑(qiao)銀行”成立(li)于2021年4月12日，全稱為“華(hua)僑(qiao)亞洲有限公司”，所屬省份在香港特別(bie)行政區(qu)，經營狀態為“仍注冊”。
2023年(nian)12月22日，華僑銀(yin)行(xing)(xing)官方賬號發布公(gong)告(gao)稱，“近期(qi)我行(xing)(xing)微(wei)信公(gong)眾號私信收(shou)到不少有(you)關(guan)(guan)‘隋**擔任華僑銀(yin)行(xing)(xing)高管(guan)職(zhi)位’的(de)詢(xun)問(wen)，相(xiang)關(guan)(guan)消息也在網絡及社(she)交媒體上流傳。華僑銀(yin)行(xing)(xing)中國提醒廣大(da)客戶和投資者，相(xiang)關(guan)(guan)消息純屬謠言(yan)，請(qing)勿輕信上當。”
圖源：華僑銀行官方社交賬號
而鼎(ding)(ding)益(yi)豐上述“數字期權”轉型的第二個(ge)關鍵角色是中(zhong)東(dong)(dong)財團。上述鼎(ding)(ding)益(yi)豐工作(zuo)人員稱，中(zhong)東(dong)(dong)卡西米王(wang)子此(ci)前(qian)對鼎(ding)(ding)益(yi)豐考(kao)察后，中(zhong)東(dong)(dong)財團將為鼎(ding)(ding)益(yi)豐集團注資300億美(mei)元，折合成人民幣大概是2000億人民，鼎(ding)(ding)益(yi)豐目前(qian)債務是1300多億人民幣，能(neng)夠(gou)完全(quan)覆蓋。
記者發現，鼎(ding)益豐將與(yu)中東(dong)財(cai)團開展哪(na)些合作目前無從(cong)查證，但卡西米(mi)王子(zi)確(que)有其人，根據公開資料，卡西米(mi)王子(zi)全名為謝(xie)赫·穆罕默德·本(ben)·祖(zu)馬·卡西米(mi)，是“阿拉伯聯合酋長(chang)國(The United Arab Emirates)”卡西米(mi)皇室的王子(zi)。
據(ju)媒體(ti)報(bao)道(dao)，2023年(nian)8月(yue)，就有自稱GAT投資(zi)銀(yin)行、國際(ji)俱樂部，IP地址在(zai)阿聯酋的(de)(de)短(duan)視頻賬號(hao)發(fa)出廣(guang)告(gao)，政府部門及(ji)企業家均可(ke)通過發(fa)送邀(yao)請函(han)的(de)(de)方式(shi)，邀(yao)請卡(ka)西(xi)米(mi)王(wang)子前(qian)往考察參觀。記者也發(fa)現，這位卡(ka)西(xi)米(mi)王(wang)子受邀(yao)到各個(ge)公(gong)司(si)“考察”，如中駕全聯、北京長城文化(hua)交流促(cu)進會、鼎益豐集團(tuan)、廣(guang)東省(sheng)精英(ying)會企業家文化(hua)俱樂部等(deng)。
盡管鼎(ding)益豐(feng)所謂的(de)“數字期(qi)權”轉型(xing)疑點重重，但上述鼎(ding)益豐(feng)工作人員仍堅稱在場(chang)的(de)投資人“與公司(si)同舟共濟”，“一是沒到期(qi)的(de)合同配合公司(si)進行股權轉型(xing)，二是合同到期(qi)后再續期(qi)1年以上。”
卡西米王子受邀到各公司“考察”（圖源網絡）
大肆吸金：鼎益豐是否涉嫌非法集資？
為了慶祝鼎(ding)益豐與中東的合(he)作(zuo)，鼎(ding)益豐銷售人員向(xiang)記(ji)者推薦(jian)了一(yi)(yi)款“1+3+6”投資產(chan)品(pin)，他聲(sheng)稱，“一(yi)(yi)年(nian)(nian)可以(yi)退，四(si)年(nian)(nian)可以(yi)退，十(shi)年(nian)(nian)可以(yi)退，一(yi)(yi)年(nian)(nian)一(yi)(yi)倍(bei)，十(shi)年(nian)(nian)十(shi)倍(bei)。每個(ge)季度提前分紅，比(bi)如100w，只需要(yao)轉97w，第四(si)個(ge)月提前分紅，每年(nian)(nian)溢價88％。”
如此(ci)高收益(yi)(yi)的(de)“高息保本”投(tou)資(zi)產品在鼎(ding)益(yi)(yi)豐層出不窮。曾參(can)與(yu)過鼎(ding)益(yi)(yi)豐投(tou)資(zi)的(de)袁黎（化名）告(gao)訴(su)記(ji)者，“我們(men)家(jia)在2019年底拿出10萬元投(tou)資(zi)，銷售經理告(gao)訴(su)我們(men)，這筆錢會投(tou)資(zi)某養老地(di)產，1年的(de)利潤在200%至300%，我們(men)家(jia)都是做地(di)產行業(ye)(ye)的(de)，當(dang)時(shi)覺得很離譜，房(fang)地(di)產行業(ye)(ye)的(de)利潤率(lv)一般在16%、17%左右，不可(ke)能(neng)那么高。”
2023年，深圳市(shi)地(di)方金融(rong)監督管理(li)局已經兩次公開發布風險提(ti)示(shi)鼎益豐存在(zai)非法集資(zi)風險，但鼎益豐內部工作人員卻屢次以“辦公場所并(bing)未關閉”“業務還在(zai)正(zheng)常開展(zhan)”來安撫投(tou)資(zi)人。
記者致電深圳市地方金(jin)融監督管理(li)局。對方表示，“持續關注企業(ye)有關情況，如果發現該企業(ye)存在違法(fa)行為(wei)，職能(neng)范圍內將依法(fa)進行處理(li)。要是(shi)您認為(wei)企業(ye)涉嫌犯罪(zui)的，也可以攜(xie)帶相關材料向公安機關去(qu)報案。”
那么鼎益豐(feng)是否涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)？最高人民法(fa)院在近年(nian)(nian)陸續出(chu)臺規(gui)制非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)犯罪(zui)的司法(fa)解釋，其中2022年(nian)(nian)3月1日起施行的《關于(yu)審(shen)理非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)刑事(shi)案件(jian)具(ju)體應用法(fa)律若干問題(ti)的解釋》就非(fei)(fei)法(fa)吸(xi)收(shou)公(gong)眾存(cun)(cun)款或者(zhe)變相吸(xi)收(shou)公(gong)眾存(cun)(cun)款的行為(wei)(wei)仍總結為(wei)(wei)需同時具(ju)備四個特征，包(bao)括非(fei)(fei)法(fa)性(xing)(xing)、公(gong)開性(xing)(xing)、利誘性(xing)(xing)和對象(xiang)(xiang)不特定性(xing)(xing)。“非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)現象(xiang)(xiang)很常見，非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)情(qing)形在刑法(fa)領域可能(neng)涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)吸(xi)收(shou)公(gong)眾存(cun)(cun)款罪(zui)和集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)詐騙罪(zui)兩種(zhong)犯罪(zui)。”馮志遠律師(shi)向記(ji)者(zhe)分析稱，“鼎益豐(feng)是否涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)集(ji)(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)，一切(qie)以公(gong)安(an)機關的立案為(wei)(wei)準(zhun)，目前尚不能(neng)完全判斷但(dan)有可能(neng)性(xing)(xing)。”
根據深圳市地方金融監督管理局“風險提示”及記者與鼎益豐銷售人員的對話內容，廣東廣強律師事務所高級合伙人、非法集資辯護中心主任曾杰向記者表示，鼎益豐相關業務可被初步判斷為私募基金類案件中的非法集資行為（涉嫌），暴露出非法集資行為中的“利誘性”及“非法性”特征。
“非法性”體現在鼎益豐(feng)在深圳(zhen)的經營主體不持有(you)金融許可證、不具備從(cong)事金融業務(wu)資質。而銷售人員明確承諾保本付(fu)息則(ze)具有(you)“利誘性”。
而“公(gong)開性(xing)”與“社會性(xing)”特(te)征較(jiao)為(wei)隱蔽。相關(guan)機構(gou)往往會組織一定人員范(fan)圍內的(de)公(gong)開宣傳推薦(jian)活(huo)動(dong)，以此規避“公(gong)開性(xing)”與“社會性(xing)”特(te)征。如記者向鼎益豐銷售(shou)人員表示僅有20萬(wan)(wan)資金(jin)用于投資時(shi)，上(shang)述銷售(shou)人員回應稱，“鼎益豐是100萬(wan)(wan)起投，你(ni)可以積累資金(jin)再來(lai)參與。”曾杰認為(wei)，這也是在刻(ke)意避開“社會性(xing)”的(de)問題(ti)。
而(er)在(zai)“公開(kai)性”方(fang)面。記(ji)者翻閱(yue)上述銷(xiao)售人員(yuan)(yuan)社交媒體發現，該人員(yuan)(yuan)并未在(zai)公開(kai)宣(xuan)傳鼎(ding)益豐相關投資(zi)產(chan)(chan)品等。但在(zai)某投資(zi)社區，該人士介(jie)紹了鼎(ding)益豐公司(si)的運營產(chan)(chan)業及利潤來源，并聲稱，“鼎(ding)益豐公司(si)的盈(ying)利能力(li)可以覆蓋掉你的收益，因為任何一個板塊(kuai)都(dou)足(zu)夠(gou)覆蓋。”
南開大學法(fa)學院司法(fa)與社會(hui)研究中心研究人員孫樹光曾(ceng)撰文稱(cheng)，因(yin)為刑事程序(xu)的啟動需要滿足(zu)“四(si)性”的形(xing)式要件，很多私(si)募(mu)股權基金(jin)管理(li)(li)人以(yi)其具備基金(jin)管理(li)(li)資(zi)(zi)質為名(ming)大肆吸收資(zi)(zi)金(jin)進行資(zi)(zi)金(jin)運(yun)作，更多的人游走在(zai)行政違法(fa)的溫床上，無論是對于合格(ge)投資(zi)(zi)者(zhe)還是底(di)層(ceng)資(zi)(zi)產均(jun)未進行穿(chuan)透式核查(cha)。
“從(cong)而(er)給‘爆雷’埋下了安全隱(yin)患，一旦資金鏈發生斷裂，行政處(chu)罰的(de)‘肌無力’現象展露無遺。”他(ta)強調。
集資套路：股權轉讓吸收資金
根據多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據，都用于“股權投資”。記者發現，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過承諾高息分紅或高額溢價回購，向投資者銷售“原始股權”。
某投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據（受訪者供圖）
長(chang)期(qi)以來，“鼎益豐(feng)”關聯的主(zhu)體眾多，且分布(bu)在全(quan)國各(ge)地(di)。2021年，湖南省株洲市天元區成(cheng)功(gong)清(qing)退(tui)涉嫌(xian)非法金融活動募集資金349萬元，從中可窺見“鼎益豐(feng)”集資套路一二。
根(gen)據(ju)公(gong)(gong)開信息，2021年(nian)9月(yue)，根(gen)據(ju)群(qun)眾(zhong)舉(ju)報，株洲(zhou)市(shi)(shi)防(fang)化(hua)(hua)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)經(jing)營(ying)風險(xian)辦(ban)和(he)天(tian)元區(qu)防(fang)化(hua)(hua)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)經(jing)營(ying)風險(xian)辦(ban)對位于天(tian)元區(qu)華人(ren)街的(de)(de)株洲(zhou)市(shi)(shi)鼎益豐道運文(wen)化(hua)(hua)創(chuang)意有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)進行(xing)行(xing)政調查。根(gen)據(ju)調查，該公(gong)(gong)司(si)(si)自2019年(nian)7月(yue)開始，在(zai)(zai)(zai)不具有(you)金融(rong)資(zi)(zi)質的(de)(de)情況下，以(yi)品茶、讀書、傳播道德文(wen)化(hua)(hua)為名，大力(li)推介“深圳市(shi)(shi)豐源芯科技產業(ye)控股有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)”的(de)(de)股份，向不特定群(qun)眾(zhong)以(yi)股份轉讓的(de)(de)方式吸收資(zi)(zi)金，并承諾前3年(nian)按(an)投(tou)資(zi)(zi)金額的(de)(de)1%支付月(yue)度分紅，3年(nian)期滿后(hou)，再按(an)投(tou)資(zi)(zi)款的(de)(de)264%回購股份，調查結果為該公(gong)(gong)司(si)(si)行(xing)為涉嫌非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集資(zi)(zi)。在(zai)(zai)(zai)涉嫌非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)集資(zi)(zi)兩個月(yue)后(hou)，9月(yue)3日，天(tian)元區(qu)防(fang)化(hua)(hua)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)經(jing)營(ying)風險(xian)辦(ban)在(zai)(zai)(zai)該公(gong)(gong)司(si)(si)駐(zhu)地顯眼處張貼(tie)風險(xian)提示。在(zai)(zai)(zai)張貼(tie)風險(xian)提示后(hou)3天(tian)，株洲(zhou)市(shi)(shi)防(fang)化(hua)(hua)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)經(jing)營(ying)風險(xian)辦(ban)聯合天(tian)元區(qu)防(fang)化(hua)(hua)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)經(jing)營(ying)風險(xian)辦(ban)對鼎益豐法(fa)(fa)(fa)(fa)人(ren)代表陳某(mou)進行(xing)了警示約談，要(yao)求其對349萬元集資(zi)(zi)款進行(xing)清退，共涉及(ji)到投(tou)資(zi)(zi)人(ren)23名，并要(yao)求公(gong)(gong)司(si)(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)人(ren)注銷公(gong)(gong)司(si)(si)營(ying)業(ye)執照(zhao)。
“相較于(yu)其他非(fei)(fei)法集(ji)資形(xing)式，私募基金類非(fei)(fei)法集(ji)資能夠吸引一些高凈值的(de)客(ke)戶(hu)，往(wang)往(wang)它(ta)的(de)規模就會(hui)特別大。”曾杰表示(shi)。
而記者(zhe)也發現，盡管(guan)深圳市地方金融監督(du)管(guan)理局已經兩度進行“風險提示(shi)”，部分投(tou)資(zi)人依舊堅持“不愿報(bao)警”。
馮志遠律師認為，這種集資類犯罪的(de)參與(yu)人(ren)或(huo)客戶(hu)不想報警(jing)的(de)心態(tai)，首要原因在(zai)于其(qi)有可能確實(shi)相(xiang)信公司(si)屬于正常(chang)的(de)經營(ying)活動，包括經營(ying)模式、宣傳手段、還本付息(xi)是否及時等等，均(jun)會影(ying)響客戶(hu)的(de)判(pan)斷。
第二個(ge)原因(yin)，在于客(ke)戶(hu)投資款項較多、利息(xi)較高，基于逐利動機，對于還(huan)本付息(xi)還(huan)抱有一(yi)種會回款的僥幸心理(li)。
第三個原因，在于如果報警(jing)的(de)人(ren)員較多(duo)，案發之(zhi)后，涉(she)及(ji)款(kuan)項數額巨大(da)，而查(cha)扣(kou)的(de)資(zi)金不(bu)能(neng)完(wan)全(quan)覆蓋(gai)，將導致按比(bi)例(li)返(fan)還(huan)的(de)情(qing)況下，自己的(de)投(tou)資(zi)款(kuan)可(ke)能(neng)面臨(lin)較多(duo)的(de)損失(shi)。客戶選擇不(bu)報警(jing)，也是(shi)從另一方面降低自己的(de)損失(shi)。
第四(si)個原(yuan)因，在于(yu)有部分人員(yuan)已經(jing)報(bao)案(an)，但是(shi)公安機關基于(yu)初查需要(yao)時間等因素，案(an)件無(wu)法(fa)做到立(li)即立(li)案(an)，尤(you)其是(shi)在面對較為復雜的案(an)件時，更需要(yao)經(jing)過詳細調查以便獲(huo)得足夠扎實的證據，才能依法(fa)作出(chu)更加準確地判斷。在該過程中，部分客戶因為時間過久，導致主觀上(shang)認為報(bao)案(an)也無(wu)法(fa)獲(huo)得有效救濟，進(jin)而對于(yu)進(jin)行(xing)刑事報(bao)案(an)就會持(chi)消極態度。
