21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

利(li)率自律(lv)機制日(ri)前發布了(le)2023年合(he)格審慎(shen)評(ping)估結果顯(xian)示，經評(ping)估，將得分(fen)排名靠前的工商(shang)銀(yin)行(xing)等15家(jia)金融機構(gou)(gou)(gou)遴選為(wei)核心成員，將農(nong)業發展銀(yin)行(xing)等1571家(jia)金融機構(gou)(gou)(gou)吸(xi)收為(wei)基礎成員，將安徽霍山農(nong)商(shang)行(xing)等469家(jia)金融機構(gou)(gou)(gou)吸(xi)收為(wei)觀察(cha)成員。

21世紀(ji)經濟報道記者對比2022年(nian)合格審(shen)慎評估結果發現(xian)，15家核(he)(he)心(xin)成員中(zhong)，浙商銀行為(wei)新進入，而且這也是浙商銀行首(shou)次(ci)進入核(he)(he)心(xin)成員名單。

上述結果由利率自律機(ji)制根據《合格審慎評估實施辦法(fa)》，按(an)照(zhao)自愿(yuan)參與原(yuan)則(ze)開展。

今年(nian)(nian)4月發布的(de)(de)《合(he)格(ge)審慎評(ping)估(gu)(gu)實施(shi)辦(ban)法(fa)（2023年(nian)(nian)修訂版）》明確(que)，合(he)格(ge)審慎評(ping)估(gu)(gu)一(yi)年(nian)(nian)一(yi)評(ping)，參(can)評(ping)機構(gou)按照自愿(yuan)參(can)與原則提交材料(liao)(liao)，存款類金融機構(gou)提交的(de)(de)材料(liao)(liao)包括：《關(guan)于(yu)自愿(yuan)參(can)與合(he)格(ge)審慎評(ping)估(gu)(gu)的(de)(de)申請》；上一(yi)年(nian)(nian)度《合(he)格(ge)審慎評(ping)估(gu)(gu)定量指標年(nian)(nian)度數(shu)據表》；公司章程及(ji)(ji)其(qi)(qi)(qi)他(ta)能(neng)夠(gou)(gou)反映(ying)公司治理(li)情況的(de)(de)相關(guan)材料(liao)(liao)；定價管理(li)辦(ban)法(fa)及(ji)(ji)其(qi)(qi)(qi)他(ta)能(neng)夠(gou)(gou)反映(ying)定價能(neng)力(li)的(de)(de)相關(guan)材料(liao)(liao)；競爭行為證(zheng)明、LPR定價應用證(zheng)明（如有）及(ji)(ji)其(qi)(qi)(qi)他(ta)能(neng)夠(gou)(gou)反映(ying)定價行為、定價影響的(de)(de)相關(guan)材料(liao)(liao)；其(qi)(qi)(qi)它可用作評(ping)估(gu)(gu)參(can)考(kao)的(de)(de)材料(liao)(liao)。

《合(he)格審慎評估定量(liang)指標年度數據(ju)表》顯示，需要機構填寫的(de)內容包括：資(zi)產利潤率、凈息差、成本收(shou)入比、貨幣市(shi)場(chang)交易量(liang)、銀(yin)行間(jian)市(shi)場(chang)現券交易量(liang)、債券一級市(shi)場(chang)發行量(liang)、以LPR為基準定價的(de)貸款發生(sheng)額等11項。

“上(shang)述機(ji)(ji)(ji)構可以相應享有利(li)率(lv)自(zi)律機(ji)(ji)(ji)制各級成員的(de)相關權(quan)利(li)，同(tong)時應履行遵守利(li)率(lv)自(zi)律機(ji)(ji)(ji)制各項規(gui)章制度、執行利(li)率(lv)自(zi)律機(ji)(ji)(ji)制決議、完成利(li)率(lv)自(zi)律機(ji)(ji)(ji)制交(jiao)辦的(de)工作(zuo)等義(yi)務。”利(li)率(lv)自(zi)律機(ji)(ji)(ji)制還要(yao)求。

《合格審(shen)慎(shen)評估(gu)實施辦法(fa)（2023年(nian)修訂版）》顯(xian)示，根(gen)據(ju)央行的總(zong)體安排，利(li)率自律機制將對其成員采(cai)取一定的正(zheng)向(xiang)激勵措施，具(ju)體包括：

• 基(ji)礎成員：（一）參與上海銀行間同業拆放利率（Shibor）和(he)LPR場外(wai)報價，根據報價質量，可(ke)被選為(wei)Shibor和(he)LPR的(de)(de)正式(shi)報價行。（二(er)）參與發行包(bao)括同業存(cun)單、大額存(cun)單在內的(de)(de)涉及市場基(ji)準利率培育的(de)(de)金融(rong)產品創(chuang)新。

• 核(he)心成員：（一）享有自(zi)律(lv)(lv)機(ji)制(zhi)基礎(chu)成員的(de)權(quan)利。（二(er)）參(can)與自(zi)律(lv)(lv)機(ji)制(zhi)工(gong)作會(hui)議(yi)并行(xing)(xing)(xing)使審議(yi)表(biao)決(jue)權(quan)，以(yi)及組(zu)織(zhi)和參(can)與自(zi)律(lv)(lv)機(ji)制(zhi)相關專(zhuan)門工(gong)作小(xiao)組(zu)工(gong)作。（三）按照央(yang)行(xing)(xing)(xing)及利率自(zi)律(lv)(lv)機(ji)制(zhi)的(de)安排，在(zai)參(can)與Shibor和LPR報價、發行(xing)(xing)(xing)交易涉及市場基準利率培育的(de)金融產(chan)品時先行(xing)(xing)(xing)先試(shi)。

• 觀察成員：根(gen)據(ju)利率自律(lv)管理需要，按照(zhao)央行及利率自律(lv)機制的安(an)排，參與發行同業存單等涉及市場基準利率培育的金融產品。

此外，利(li)率自(zi)律機制(zhi)成員均可參與利(li)率自(zi)律機制(zhi)組織開(kai)展的(de)培訓、調(diao)研(yan)等(deng)有關活(huo)動，以及享(xiang)有央行及利(li)率自(zi)律機制(zhi)規定的(de)其他權利(li)。

同(tong)時，利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)還要求，利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)成員(yuan)(yuan)(yuan)應(ying)履(lv)行遵守(shou)利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)各項規章制(zhi)度、執行利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)決議(yi)、完成利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)交辦的(de)工作等義務(wu)。利(li)率(lv)(lv)自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)成員(yuan)(yuan)(yuan)未能履(lv)行相關(guan)義務(wu)的(de)，自(zi)律機(ji)(ji)制(zhi)可取消其(qi)成員(yuan)(yuan)(yuan)資(zi)格。