21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

5月31日(ri)，銀(yin)保監(jian)會(hui)在官網公開(kai)了第五(wu)批重大違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)股(gu)東，共(gong)計(ji)43名，包(bao)括15位自然人和28家法(fa)人。銀(yin)保監(jian)會(hui)表示(shi)，本次(ci)公開(kai)堅(jian)持依(yi)法(fa)合(he)規(gui)的(de)原則，結合(he)近期執法(fa)情況，對(dui)違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)情節嚴重且社會(hui)影響(xiang)惡劣的(de)股(gu)東，堅(jian)決予以公開(kai)。

本次公布股(gu)東的(de)違法違規行(xing)(xing)為主要(yao)包括十類：入股(gu)資金(jin)來源(yuan)不符合監(jian)管(guan)規定；違規代持銀行(xing)(xing)保險機構股(gu)份(fen)；隱瞞(man)關聯(lian)關系；違規開展關聯(lian)交易(yi)；存在嚴重(zhong)逃廢債行(xing)(xing)為；股(gu)東及其關聯(lian)方(fang)違規挪用、占用資金(jin)；違規將所持股(gu)權(quan)進(jin)行(xing)(xing)質(zhi)押融資；違規安排未經任職資格(ge)核準的(de)人員(yuan)實際履(lv)行(xing)(xing)董事、高管(guan)職責；拒不按照監(jian)管(guan)意見進(jin)行(xing)(xing)整改(gai)；存在涉黑涉惡等犯罪行(xing)(xing)為。

兩類違法違規行為首次出現

據21世紀經(jing)濟(ji)報道記者(zhe)梳理，結合(he)前四批重大違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)為來看，存在嚴重逃(tao)廢(fei)債(zhai)行(xing)為和(he)違(wei)規(gui)安排未經(jing)任職(zhi)資格(ge)核準的人(ren)員實際履(lv)行(xing)董(dong)事、高管職(zhi)責兩類為首次出現(xian)。

圖注：五批重大違法違規股東主要違法違規行為（標紅為首次出現）

同時(shi)，21世紀經濟報道(dao)記(ji)者結合(he)工商(shang)(shang)(shang)信息系統搜(sou)索，此次(ci)43家(jia)重大違法違規機構股東涉(she)及(ji)的金融機構或包括遼寧(ning)興城農村(cun)商(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行、遼寧(ning)桓仁農村(cun)商(shang)(shang)(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行等多家(jia)農商(shang)(shang)(shang)行農合(he)行、呼和(he)浩特市新城蒙(meng)銀(yin)(yin)村(cun)鎮(zhen)銀(yin)(yin)行等多家(jia)村(cun)鎮(zhen)銀(yin)(yin)行、天(tian)津國泰金融租(zu)賃(lin)公(gong)司(si)等4家(jia)金融租(zu)賃(lin)公(gong)司(si)，以(yi)及(ji)信托(tuo)公(gong)司(si)，或有(you)財險公(gong)司(si)。

需(xu)要說(shuo)明的(de)(de)(de)(de)是(shi)(shi)，目前(qian)并不能確(que)定(ding)，武漢(han)中央商務(wu)區股(gu)份(fen)(fen)有(you)(you)限(xian)公司(si)此番(fan)“上榜”，究竟是(shi)(shi)因(yin)為(wei)身為(wei)民生信托的(de)(de)(de)(de)股(gu)東(dong)，還是(shi)(shi)亞太財(cai)產保險(xian)有(you)(you)限(xian)公司(si)的(de)(de)(de)(de)股(gu)東(dong)。公開資料(liao)顯示，武漢(han)中央商務(wu)區股(gu)份(fen)(fen)有(you)(you)限(xian)公司(si)持有(you)(you)亞太財(cai)險(xian)51%的(de)(de)(de)(de)股(gu)份(fen)(fen)，目前(qian)還持有(you)(you)76%民生信托的(de)(de)(de)(de)股(gu)份(fen)(fen)。

從“上榜”情況來看，此番43個重大違法違規股東中，有19個股東涉遼寧3家農商行及1家村鎮銀行。事(shi)實(shi)上，遼寧(ning)地區中小銀行問題近期也被監(jian)管機(ji)構(gou)重(zhong)點關注和點名(ming)。5月(yue)13日，銀保監(jian)會(hui)相關部門負責人在媒體通氣(qi)會(hui)上表示，2021年以(yi)來，金(jin)融風險重(zhong)災區的遼寧(ning)，已對63名(ming)中小銀行“一把(ba)手”采取(qu)留置和刑事(shi)強制措施。

2019年以來，銀保監會已經建立了重大違法違規股東常態化公開機制，前四批重大違法違規股東共計81名，加上此次共計124名，且此次違法違規股東數量為歷史最多。

“近年來，銀保監會大力(li)整治銀行業(ye)保險(xian)業(ye)股(gu)(gu)權(quan)違規亂象，嚴(yan)肅查處一(yi)批股(gu)(gu)權(quan)違規案件，依(yi)法(fa)懲治違法(fa)違規股(gu)(gu)東(dong)，對市場形(xing)成了有效震懾。”銀保監會表示，將(jiang)持續(xu)加(jia)大監管(guan)力(li)度(du)(du)(du)，完善股(gu)(gu)東(dong)監管(guan)制(zhi)度(du)(du)(du)機制(zhi)，嚴(yan)格股(gu)(gu)東(dong)準入、壓(ya)實股(gu)(gu)東(dong)責任、強(qiang)化(hua)股(gu)(gu)東(dong)約束、優化(hua)股(gu)(gu)權(quan)結構(gou)，嚴(yan)厲打(da)擊違規持股(gu)(gu)、操縱(zong)機構(gou)正常(chang)經營、利(li)(li)用關聯交易(yi)進(jin)行利(li)(li)益輸送等突(tu)出亂象，加(jia)大對違法(fa)違規股(gu)(gu)東(dong)的教育懲戒(jie)和公(gong)開(kai)披(pi)露力(li)度(du)(du)(du)，進(jin)一(yi)步提(ti)高股(gu)(gu)東(dong)違法(fa)違規成本(ben)，切實提(ti)升銀行保險(xian)機構(gou)公(gong)司治理(li)水平，增(zeng)強(qiang)防范化(hua)解金融(rong)風險(xian)能力(li)。

28家重大違法違規機構股東所涉何事？

以涉及股東數較多的遼寧興城農村(cun)商業銀行為例，工(gong)商信息顯示，截至目前，其作為被執行人，共被執行總(zong)金額近9.5億元。

值(zhi)得關注的是，在2018年(nian)4月(yue)27日(ri)、28日(ri)，遼(liao)寧興城農村商業(ye)銀行(xing)的8位(wei)(wei)股(gu)東(dong)將其所(suo)持該行(xing)股(gu)權質押給(gei)白山江源農村商業(ye)銀行(xing)，這8位(wei)(wei)股(gu)東(dong)與銀保監會此次所(suo)列(lie)8位(wei)(wei)股(gu)東(dong)全部重(zhong)合(he)。

2020年6月11日，據遼寧(ning)省紀(ji)(ji)委監委駐省農村信用社(she)聯合社(she)紀(ji)(ji)檢監察組、葫蘆島市監委消息：遼寧(ning)興城農村商(shang)業銀(yin)行(xing)原黨委書記、董事(shi)長李剛涉(she)嫌嚴重違紀(ji)(ji)違法，目前(qian)正接受紀(ji)(ji)律(lv)審查和(he)監察調查。

再(zai)以涉(she)及股(gu)東數較多的呼(hu)和浩特(te)市新城蒙(meng)銀村鎮銀行(xing)為例(li)，該(gai)行(xing)大股(gu)東為內蒙(meng)古銀行(xing)，工(gong)商信息顯示，該(gai)行(xing)有多位董事(shi)被限制消費、或成為被執(zhi)行(xing)人。

公開信(xin)息還顯示，2021年7月28日，呼和浩特市新城(cheng)蒙銀村鎮銀行(xing)報案稱(cheng)：在(zai)2012年12月至2013年3月期間，銀行(xing)股東關聯人(ren)、董(dong)事(shi)曹某(mou)某(mou)假借以自己為法人(ren)的內蒙古某(mou)科技(ji)有(you)限公司之名(ming)，通(tong)過虛報貸(dai)款用途等(deng)手段騙取銀行(xing)貸(dai)款共11筆，涉案金(jin)額高(gao)達3000余萬元。

信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)方面，以民(min)生(sheng)信(xin)托(tuo)(tuo)為例，5月13日泛(fan)海(hai)控股（000046.SZ）發布公(gong)(gong)告(gao)顯示，其控股子公(gong)(gong)司(si)(si)(si)武(wu)(wu)漢中(zhong)央(yang)(yang)商(shang)務區股份(fen)(fen)有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)(si)收到(dao)湖北(bei)省武(wu)(wu)漢市(shi)中(zhong)級人民(min)法院送(song)達的《執行裁(cai)定書(shu)》。據裁(cai)定書(shu)，因公(gong)(gong)司(si)(si)(si)控股子公(gong)(gong)司(si)(si)(si)武(wu)(wu)漢中(zhong)央(yang)(yang)商(shang)務區股份(fen)(fen)有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)(si)未能(neng)如期清償債務，民(min)生(sheng)信(xin)托(tuo)(tuo)向武(wu)(wu)漢中(zhong)院申請了執行。查封被(bei)執行人武(wu)(wu)漢中(zhong)央(yang)(yang)商(shang)務區股份(fen)(fen)有(you)限公(gong)(gong)司(si)(si)(si)名下位于湖北(bei)省武(wu)(wu)漢市(shi)江漢區王家墩地區原空軍(jun)漢口機(ji)場內的土地使(shi)用權，查封期限為3年。

不過，目前并不能確定，武漢中央商務區股份有限公司此番“上榜”是(shi)因為民生信托。因為該(gai)公司同時(shi)還控股了亞太財產保險有限公司，持有后者51%的(de)股份。

金融租賃(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)方(fang)面(mian)，今年3月，華(hua)泰汽車(che)集團有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)及其關聯企業等17戶公(gong)(gong)(gong)開進行債權資產招商公(gong)(gong)(gong)告，其中即包(bao)括(kuo)天津國(guo)泰金融租賃(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)，該(gai)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)為華(hua)泰汽車(che)集團有限公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)金融板塊重(zhong)要(yao)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)之一(yi)，持股50%。

（統籌：馬春園）