21世紀經濟報道記者  家俊輝 實習生周昕怡  廣州報道  強監管(guan)之下，第三方支付違規問題不(bu)斷被監管(guan)“曝光”。

21世(shi)紀經濟報道記者注意到，12月3日，央行營業(ye)管(guan)理部發布一則(ze)行政處罰(fa)信(xin)息(xi)公示(shi)顯(xian)示(shi)，拉(la)卡拉(la)支付(fu)股份有(you)(you)限公司（下稱“拉(la)卡拉(la)”）因存在違(wei)反外包管(guan)理規(gui)定(ding)，未(wei)(wei)落實交易信(xin)息(xi)真(zhen)實、完整(zheng)、可追溯(su)要求(qiu)，未(wei)(wei)按規(gui)定(ding)設(she)置收(shou)(shou)單銀行結算賬戶，未(wei)(wei)落實本地化經營要求(qiu)，未(wei)(wei)與商(shang)戶簽訂受理協議，未(wei)(wei)如實提供有(you)(you)關(guan)資料，未(wei)(wei)留存商(shang)戶培訓(xun)材料等七項違(wei)法(fa)行為，遭到監管(guan)警告，沒收(shou)(shou)違(wei)法(fa)所(suo)得9.4224萬，并處罰(fa)款(kuan)350萬，罰(fa)沒合(he)計359.4224萬。

與(yu)此同(tong)時(shi)，拉(la)卡拉(la)時(shi)任(ren)副(fu)總裁寧一丁因對該公(gong)司違反外(wai)包管理規定，未(wei)落實交易(yi)信息真實、完整、可追(zhui)溯(su)要求(qiu)等違法行為(wei)負有責任(ren)，遭到監管警告，并被處(chu)罰款15萬(wan)元。

值(zhi)得注意的是，這并非(fei)拉卡拉年內首次(ci)(ci)被罰(fa)。今(jin)年1月4日，拉卡拉南(nan)寧分公司因(yin)存在(zai)未準(zhun)確標識(shi)并完(wan)整發送(song)交易信息(xi)，以(yi)確保交易信息(xi)真實、完(wan)整、可追溯以(yi)及(ji)在(zai)支付(fu)全流(liu)程中(zhong)的一(yi)致性等違法違規行(xing)(xing)為，被監(jian)管處以(yi)3萬元(yuan)罰(fa)款。而拉長(chang)時間線來看(kan)，拉卡拉及(ji)其分公司近(jin)5年已經累(lei)計受行(xing)(xing)政處罰(fa)10次(ci)(ci)，共計罰(fa)款406.6萬元(yuan)。

據21世(shi)紀經濟(ji)報(bao)道記者不完全統計，今年(nian)至(zhi)今，央行(xing)已對第三(san)方(fang)支(zhi)付(fu)機構(gou)開出(chu)近50張(zhang)罰(fa)(fa)單，合計罰(fa)(fa)沒金(jin)額(e)近1.8億元(yuan)(yuan)(yuan)。其中(zhong)，包括4張(zhang)千萬(wan)(wan)級罰(fa)(fa)單（以罰(fa)(fa)單公(gong)示時間為準），具體而言：今年(nian)1月(yue)12日，國通星驛因(yin)(yin)涉及未按(an)規定報(bao)送(song)可疑交易(yi)報(bao)告等12項違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)(wei)(wei)規行(xing)為，被警告并(bing)沒收違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)得261.02萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)，同(tong)時被處(chu)罰(fa)(fa)款6710.02萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)； 7月(yue)14日，中(zhong)金(jin)支(zhi)付(fu)因(yin)(yin)存(cun)在(zai)商(shang)戶結算(suan)賬戶設置不規范等11項違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)(wei)(wei)規行(xing)為，被警告并(bing)沒收違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)所(suo)得331.53萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)，同(tong)時被處(chu)罰(fa)(fa)款1195.06萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)；8月(yue)26日，瀚銀支(zhi)付(fu)因(yin)(yin)存(cun)在(zai)違(wei)(wei)(wei)(wei)反商(shang)戶管理規定等4項違(wei)(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)(wei)(wei)規行(xing)為，被監管責令限期改(gai)正(zheng)，并(bing)處(chu)以罰(fa)(fa)款1406萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)；9月(yue)16日，中(zhong)匯支(zhi)付(fu)因(yin)(yin)違(wei)(wei)(wei)(wei)反銀行(xing)卡收單業務相關法(fa)(fa)律制(zhi)度規定，被處(chu)罰(fa)(fa)款1399萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)。

不(bu)過，需(xu)要指出的(de)(de)是，今(jin)年監(jian)管對(dui)第三(san)方(fang)支付機(ji)構的(de)(de)罰(fa)單(dan)數量和(he)罰(fa)沒金額與去年同(tong)期相比有明顯下降。“在強監(jian)管背景下，合規發展已經(jing)成為第三(san)方(fang)支付機(ji)構的(de)(de)生命線”，有業(ye)內人(ren)士向記者指出，罰(fa)單(dan)數量和(he)罰(fa)款金額的(de)(de)下降，恰恰表明強監(jian)管下，支付行業(ye)發展的(de)(de)規范性正(zheng)在增強。

此前，央行副行長范一(yi)飛在第(di)十屆中國支付清算(suan)論壇(tan)上表示(shi)，2016年以來，央行累計處罰銀行、支付機構1436家(jia)次，罰沒11.3億元；引導22家(jia)支付機構主動(dong)退出市(shi)(shi)場(chang)，對17家(jia)支付機構不(bu)予續展，撤(che)銷2家(jia)嚴重違規支付機構業務許可，行業優(you)勝劣(lie)汰(tai)的(de)市(shi)(shi)場(chang)退出機制(zhi)初步形成。

范一飛明確表示，新形勢下仍須始終(zhong)堅(jian)持支付(fu)行業嚴監(jian)管。支付(fu)涉及千(qian)家萬戶，保護老百(bai)姓(xing)切身(shen)利益，就(jiu)必須加(jia)強監(jian)管。要(yao)堅(jian)持常態化(hua)嚴監(jian)管，堅(jian)決防止支付(fu)機構(gou)因內外部(bu)原(yuan)因鋌而走險，為違(wei)法違(wei)規行為提供支付(fu)通道或挪(nuo)用客(ke)戶備付(fu)金，必須以更(geng)(geng)大(da)決心、更(geng)(geng)強力度和(he)更(geng)(geng)實(shi)舉措，切實(shi)防范和(he)化(hua)解(jie)各(ge)類風險挑(tiao)戰。