南方財經法律全媒體記者 徐倩宜 北京報道

11月7日，中國人民(min)銀(yin)(yin)行(xing)西安分行(xing)公(gong)布開(kai)出的39張罰單，涉及多項反洗錢違(wei)法行(xing)為，工商銀(yin)(yin)行(xing)陜西省(sheng)分行(xing)、交通(tong)銀(yin)(yin)行(xing)陜西省(sheng)分行(xing)、陜西秦農(nong)(nong)農(nong)(nong)村商業銀(yin)(yin)行(xing)均在罰單內(nei)。

三(san)家銀行因涉及反洗錢違(wei)規(gui)等(deng)規(gui)定(ding)共計被罰1174.2萬元。

罰單顯(xian)示(shi)，工商銀行(xing)(xing)陜西省分行(xing)(xing)因違反反洗錢等6項規定(ding)被罰款525萬元(yuan)。

其中，工商(shang)銀行(xing)陜西省分(fen)(fen)行(xing)的個人(ren)金(jin)(jin)融業務部總(zong)(zong)經理(li)、銀行(xing)卡中心總(zong)(zong)經理(li)、結(jie)算(suan)與現金(jin)(jin)管理(li)部總(zong)(zong)經理(li)、分(fen)(fen)行(xing)網絡金(jin)(jin)融部總(zong)(zong)經理(li)四人(ren)均因(yin)對違(wei)反(fan)反(fan)洗錢管理(li)規定的行(xing)為負有(you)責任，分(fen)(fen)別被罰款3.5萬、3.5萬、2.5萬、2.4萬元，個人(ren)共計(ji)被罰11.9萬元。

陜西(xi)秦農農村商業(ye)銀行因(yin)違反(fan)(fan)反(fan)(fan)洗錢等(deng)6項(xiang)規定被罰款469.2萬元。

金融部總(zong)經(jing)理、運營管(guan)理部總(zong)經(jing)理、合規(gui)管(guan)理部總(zong)經(jing)理、信(xin)息科(ke)技部總(zong)經(jing)理四(si)人(ren)均對違反(fan)反(fan)洗錢(qian)管(guan)理規(gui)定(ding)的行為負有責任(ren)，分別被罰(fa)款1萬(wan)、8萬(wan)、4.5萬(wan)、3.5萬(wan)元(yuan)，個人(ren)共(gong)計被罰(fa)17萬(wan)元(yuan)。

交通(tong)銀行陜西省分行因違(wei)反反洗錢管理(li)的規定被罰(fa)款180萬元。

個(ge)人金(jin)融業務部總經理2名(ming)、法律合規(gui)部總經理共3人均對違反反洗錢管理規(gui)定(ding)的(de)行為負有責任，2.5萬、2.5萬、4.6萬元(yuan)，個(ge)人共計被罰9.6萬元(yuan)。

上述(shu)罰單中(zhong)未(wei)列明具體(ti)違反反洗(xi)錢的(de)何(he)種規定。

從罰單中可以看到，隨(sui)著嚴(yan)監管不斷深入，反(fan)洗錢雙罰制(zhi)趨勢(shi)愈發明顯。

根據(ju)《反洗錢法》規定(ding)的行(xing)為(wei)，中國人民銀行(xing)及其設區的市一級以上分支機(ji)構(gou)(gou)除對該(gai)金融機(ji)構(gou)(gou)本身進行(xing)處罰外(wai)，還應對金融機(ji)構(gou)(gou)直(zhi)接負責(ze)的董事、高級管理人員和其他直(zhi)接責(ze)任人員同時追究法律(lv)責(ze)任，給(gei)予相應的處罰。

監(jian)管(guan)趨(qu)嚴仍然是大勢，很多(duo)地區處罰的(de)大單變多(duo)、處罰也越(yue)來(lai)越(yue)頻(pin)繁，隨(sui)著(zhu)反洗錢的(de)檢查增多(duo)，罰單及金額亦(yi)呈現上升趨(qu)勢。

（統籌：馬春園）