21世紀經濟報道記者 李愿 北京報道 因《關(guan)于(yu)規(gui)范基(ji)金投資建議(yi)活動的(de)通(tong)知》（下(xia)稱《通(tong)知》）的(de)下(xia)發(fa)，多家(jia)銀(yin)行智(zhi)能投顧服務(wu)業務(wu)受到影響。

12月12日，21世紀經濟報道(dao)記(ji)者(zhe)通過多家銀(yin)(yin)行APP了解到(dao)，至少包括招商(shang)銀(yin)(yin)行、工商(shang)銀(yin)(yin)行、中(zhong)信銀(yin)(yin)行、廣發銀(yin)(yin)行、江蘇銀(yin)(yin)行的智能投顧服務(wu)因上述《通知》而暫停申購功能，但存量(liang)客戶服務(wu)不(bu)受影響。

此(ci)外，平安(an)銀行智能投顧服(fu)務未正常(chang)提(ti)供(gong)，浦發銀行智能投顧服(fu)務早(zao)在今(jin)年7月(yue)底起(qi)就(jiu)僅保留(liu)持倉查詢(xun)、贖回等功能。

工商銀行APP顯示，其智能(neng)投顧服(fu)務“AI投”于(yu)2021年12月4日起暫停(ting)產品申(shen)購，贖回(hui)及調倉交易(yi)不(bu)受影響。“AI投”包括AI指數(shu)、AI智投、AI策略，AI智投基于(yu)海(hai)量數(shu)據智能(neng)選取基金產品，構建基金產品組合(he)，分散(san)投資風險，獲得相應收益(yi)。不(bu)過，對于(yu)“AI投”為何暫停(ting)產品申(shen)購，工商銀行未給予(yu)解釋。

21世紀經濟報道(dao)記者昨日曾報道(dao)，招商銀行(xing)智能(neng)投(tou)(tou)顧服務“摩羯智投(tou)(tou)”近日發布提(ti)示(shi)稱，該(gai)行(xing)正在(zai)對(dui)摩羯智投(tou)(tou)進行(xing)規范改(gai)造，將暫停購買功(gong)能(neng)，原持(chi)倉客戶的(de)贖回和調倉交易(yi)不(bu)受影響(xiang)，后(hou)續存在(zai)不(bu)能(neng)持(chi)續提(ti)供服務的(de)風(feng)險(xian)。12月10日，摩羯智投(tou)(tou)旗下組合顯示(shi)已經暫停購買。

“目前，為(wei)了配(pei)合(he)監管要求，我(wo)們(men)將(jiang)暫停(ting)摩羯智投(tou)(tou)的購買功能……，后續(xu)服務如(ru)有變更，我(wo)們(men)將(jiang)及時告知，以便您進行(xing)投(tou)(tou)資安排(pai)。我(wo)們(men)也衷心地(di)希望，未來仍能繼續(xu)為(wei)您提供基金組合(he)服務業(ye)務。……期待早日與(yu)您再見的那一(yi)天(tian)。”在12月10日發布(bu)的《感謝信(xin)任(ren)，一(yi)路相伴(ban)--致(zhi)摩羯智投(tou)(tou)持有人》一(yi)封(feng)信(xin)中，摩羯智投(tou)(tou)主理人團隊解釋稱。

作(zuo)為首批三家基(ji)金投(tou)顧(gu)試(shi)點銀(yin)行之一，平安銀(yin)行APP也顯示(shi)(shi)，其此(ci)前曾推出的(de)智能投(tou)顧(gu)服務“平安智投(tou)”在APP中未顯示(shi)(shi)。

與(yu)此同(tong)時，平(ping)安(an)銀行APP智(zhi)能客服回復的“平(ping)安(an)智(zhi)投”介紹顯示，其根(gen)據風險等(deng)級組合配(pei)置理財基金(jin)產品(pin)投資方案。不過介紹下(xia)方的“立即體驗”按鈕，點擊后也未顯示“平(ping)安(an)智(zhi)投”的相(xiang)關服務。

21世紀經濟報道記者注意到，除了(le)上(shang)述三家(jia)試點銀(yin)行(xing)(xing)外，至少還包括建設(she)銀(yin)行(xing)(xing)、中國銀(yin)行(xing)(xing)、興業銀(yin)行(xing)(xing)、浦發(fa)銀(yin)行(xing)(xing)、中信銀(yin)行(xing)(xing)、廣發(fa)銀(yin)行(xing)(xing)、江蘇銀(yin)行(xing)(xing)等(deng)也曾推出(chu)過智能投顧服務。

12月12日，21世紀經濟報道記者對上述7家銀行的智能投顧服務進行體驗，其中中信銀行、廣發銀行、江蘇銀行、浦發銀行4家銀行相關智能投顧服務均暫停了買入功能，建設銀行、中國銀行、興業銀行的相關服務則仍在正常提供。

中信(xin)銀行(xing)2021年11月(yue)12日發布的(de)《致組(zu)合持有人的(de)一(yi)封信(xin)》顯示(shi)，“由于近(jin)日監(jian)管(guan)對于規范基金(jin)投資(zi)(zi)建議活(huo)動做出通知，為(wei)了給大家(jia)提供更專業和(he)安心(xin)的(de)基金(jin)服務，我(wo)們嚴格按(an)照監(jian)管(guan)要求進(jin)行(xing)業務調整。即日起將暫停穩(wen)健防守(ZXZT0101)、步步為(wei)營(ZXZT0102)、攻守兼備(ZXZT0103)、積極進(jin)取(qu)(ZXZT0104)、勇往直前(ZXZT0105)、輕穩(wen)安盈(ying)(ZXZT0301)、穩(wen)健雙盈(ying)(ZXZT0302)、平(ping)衡添盈(ying)(ZXZT0303)8個基金(jin)組(zu)合的(de)買入功能(neng)，原持有組(zu)合的(de)用戶不受影響，可繼續進(jin)行(xing)資(zi)(zi)產運作及(ji)贖(shu)回，大家(jia)可放心(xin)持有。”

廣發(fa)(fa)銀行APP“廣發(fa)(fa)智(zhi)投”功能(neng)顯示，應(ying)近(jin)期監管關于(yu)規范基金投資建議(yi)活動的(de)要求，即日起暫停基金組(zu)合的(de)買入功能(neng)。調整期間，原跟投客(ke)戶持有組(zu)合內的(de)基金資產(chan)運作及贖回功能(neng)不受影響(xiang)，繼(ji)續(xu)提供自(zi)建基金組(zu)合服務(wu)。

江蘇銀行(xing)APP顯(xian)示，該行(xing)法爾法智投業(ye)務目前正在優(you)化(hua)升(sheng)級，期間暫不提(ti)供新增購買(mai)、追加購買(mai)及優(you)化(hua)調倉服務，贖(shu)回業(ye)務可(ke)正常進行(xing)。

浦發(fa)銀行智(zhi)能(neng)投顧服務暫停得更早(zao)，其APP顯示，“我行極(ji)客智(zhi)投業務部(bu)分(fen)功能(neng)將于2021年(nian)起逐步下線(xian)，自2021年(nian)7月27日其僅保留(liu)持倉查詢、贖回等功能(neng)，將不再提(ti)供各類建議或(huo)提(ti)醒服務。”

本月初(chu)，21世紀(ji)經濟報道記者曾報道，《通知》的(de)發布給相(xiang)關(guan)銀行智(zhi)能投顧(gu)業務拓展(zhan)帶來一定沖擊。

《通(tong)知》明(ming)確基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投顧(gu)業(ye)務(wu)必須遵守六大底線：一是(shi)(shi)業(ye)務(wu)開(kai)展主(zhu)體為基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構；二是(shi)(shi)標(biao)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)為基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構代理(li)銷售(shou)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)產(chan)品；三是(shi)(shi)服(fu)務(wu)對象限于(yu)該機(ji)(ji)構的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)客戶；四是(shi)(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)就提(ti)(ti)供基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)建(jian)(jian)議(yi)(yi)與客戶單獨簽訂(ding)合(he)同；五是(shi)(shi)不(bu)(bu)(bu)得(de)就提(ti)(ti)供基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)建(jian)(jian)議(yi)(yi)服(fu)務(wu)單獨收取費用(yong)；六是(shi)(shi)不(bu)(bu)(bu)具有基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)顧(gu)問(wen)業(ye)務(wu)資(zi)格的(de)(de)機(ji)(ji)構不(bu)(bu)(bu)得(de)提(ti)(ti)供基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)組合(he)策(ce)略投資(zi)建(jian)(jian)議(yi)(yi)，不(bu)(bu)(bu)得(de)提(ti)(ti)供基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)組合(he)中(zhong)具體基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)構成比例建(jian)(jian)議(yi)(yi)，不(bu)(bu)(bu)得(de)展示基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)組合(he)的(de)(de)業(ye)績，不(bu)(bu)(bu)得(de)提(ti)(ti)供調倉建(jian)(jian)議(yi)(yi)。

一(yi)位基(ji)金投顧(gu)業內人士表示，有(you)基(ji)金投顧(gu)試(shi)點(dian)銀行(xing)(xing)正與銀保監(jian)會反映(ying)上述顧(gu)慮(lv)，希望監(jian)管部門之間協商制定相應的(de)操(cao)作(zuo)指引，以便(bian)劃清銀行(xing)(xing)智(zhi)能投顧(gu)與基(ji)金投顧(gu)試(shi)點(dian)的(de)業務邊(bian)界，保證兩者業務拓展過程不會出現“政策(ce)沖(chong)突”。